Инвестиционные идеи Smart Value

Реклама

Реклама

24.12.2013

Финансовая корпорация "Открытие" - отзывы и обзор

Открытие брокер банк

Кратко

Сайт: www.open-broker.ru
Категория: Фондовый рынок
Дата открытия: 1995 год

Минимальная сумма инвестиций: 250 т.р.
Минимальный срок инвестиций: 1 мес.
Доходность инвестора: разная
Способы ввода/вывода средств: банковский перевод
Филиалы в регионах: Россия (Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Казань и др.), США, Лондон, Лимассол
Отличительные черты: высочайшая надежность инвестиций, разнообразие предлагаемых продуктов: от банковских вкладов до брокерского обслуживания, интересные структурные продукты с низким порогом входа.


Обзор ФК "Открытие"

Финансовая корпорация "Открытие" - крупнейшая группа компаний и банков, способная удовлетворить практически любые потребности клиентов как в инвестиционной, так и в банковской сферах. Важной особенностью ФК "Открытие" является ее независимость и уникальная для сопоставимых по размеру российских организаций  структура акционеров. Отсутствие контролирующего держателя акций и аффилированности с серьезными нефинансовыми группами или государством соответствует лучшим мировым примерам в области корпоративных финансов.

Началом деятельности компании можно считать 1995 год, когда была основана компания ОАО "ВЭО-Инвест".

В 2001 году в результате объединения появилась на свет "ВЭО-Открытие".

Финальная реорганизация произошла в 2004 году Борисом Минцем, когда была учреждена Финансовая корпорация "Открытие" в том виде, в котором она находится в настоящее время.

В 2009 году открывается офис компании в Великобритании.


Под началом ФК "Открытие" был создан инвестиционный банк "Открытие" (2005 г), создана управляющей компании (2006), куплена страховая компания (2010).

По ходу развития, ФК "Открытие" интегрирует в свою структуру банк "Петровский", "Номос-банк", Свердловский губернский банк и банк Петрокоммерц (2013 год).

Финансовая корпорация представлена в России более чем в 50 регионах, в 2011 году открыт офис в Нью-Йорке.

Головной офис находится по адресу: г. Москва, ул. Летниковская, 2, строение 4

Сайт в интернете: www.open.ru

Далее, рассмотрим каждую структуру финансовой группы "Открытие" по отдельности.



 Розничный банк "Открытие"

Официальный сайт: www.openbank.ru


Банк "Открытие" - многофункциональный банк со стандартным набором банковских услуг. Также следует упомянуть о продуктах в сфере инвестирования, кредитования, страхования и пенсионных накоплений. Входит в топ-30 банков России по стоимости активов. 

Банк "Открытие" работает более чем в 37 регионах России. По международному кредитному рейтингу S&P имеет уровень "B/B" - прогноз позитивный, и агентством Fitch - рейтинг "B" - стабильный.

Основные услуги:

 Вклады до 9,1% годовых, на срок от 365 дней, суммы от 30 т.р.

 Кредиты до 1,5 млн. руб., ставка от 12,9% годовых, на срок до 60 мес.


 Инвестиционный банк "Открытие Капитал"

Официальные сайты: www.otkritie-capital.ruwww.otkritie.com


"Открытие Капитал" - один из крупнейших банков на российском инвестиционном рынке. Компания работает с институциональными российскими и зарубежными инвесторами и предлагает высокотехнологичные услуги по доступу на биржевые площадки.

Инвестиционный банк "Открытие Капитал" занимает первое место по обороту ценных бумаг российских эмитентов на площадках ММВБ, РТС и даже на бирже в Лондоне. Является одной из немногочисленных российских компаний, которые получили лицензию FINRA на торговую деятельность в США.


 Управляющая компания "Открытие"

Официальный сайт: www.open-am.ru


УК "Открытие" начала работу в 2000 году и предлагает услуги частным и инситуциональным инвесторам в области управления активами и благосостоянием. Не менее важным направлением работы УК является сотрудничество с негосударственными пенсионными фондами.

Количество клиентов (частных лиц) на конец 2012 года составило 5330 человек, а суммарные активы в управлении достигли 38 млрд рублей.

Основные услуги:

 Паевые инвестиционные фонды, открытые (ОПИФ) и закрытые (ЗПИФ)

 Доверительное управление капиталом

 Управление пенсионными сбережениями и средствами НПФ


 Брокерский дом "Открытие"

Официальный сайт: www.open-broker.ru


Брокерский дом "Открытие" предлагает частным и институциональным клиентам брокерское, депозитарное и прочее обслуживание, связанное с инвестирование на финансовых рынках. Компания постоянно занимает нишу лидера по объемам торговли в RTS Standarts и FORTS.

"Открытие" - это старейший брокер России, основанный в 1995 году. Огромный опыт работы позволяет предлагать клиентам брокерское обслуживание на сверхтехнологичном уровне, ровняясь с мировыми стандартами. Брокер "Открытие" имеет максимальный рейтинг надежности "ААА" от Национального Рейтингового Агенства. Офисы расположены более чем в 30 регионах России.

Основные услуги:

 Интернет-трейдинг на фондовом рынке

 Инвестиционные продукты

 Обучение и аналитика


В дальнейшей части обзора речь пойдет об инвестиционных продуктах брокерского дома "Открытие", как самых интересных продуктах для инвесторов.


Услуги доверительное управление БД "Открытие"

Услуга предназначена для тех, кто в силу каких-то причин не может управлять своим инвестиционным портфелем. Например, вам не хватает времени или нет желания обучаться самостоятельной торговле. Услуга доверительного управления (ДУ) как раз подойдет. Опытный управляющий компании возьмет средства в управление и будет действовать в рамках стратегии, указанной в условиях договора.

Ролик о преимуществах ДУ

Казалось бы услуга очень похожа на всем известные ПИФы и ОФБУ, но на самом деле ДУ обладает достойными преимуществами: низкий контроль регулирующих организаций, возможность гибко настраивать под нужны клиента торговые стратегии. Прозрачность услуги доверительного управления при этом остается на уровне ПИФов и ОФБУ.

БД "Открытие" предлагает несколько стратегий ДУ: Спекулятивную, Стабильную, Агрессивную и Рыночную. Каждая из них имеет свои преимущества.

Общая информация по всем стратегиям ДУ:

 Минимальная сумма инвестирования 300 000 руб.

 Минимальное добавление 100 000 руб.

 Срочное перераспределение активов 1500 руб.

 Плата за управление, от 2% годовых (от сред. стоимости активов)

 Плата за управление: 20% от дохода


Особенности каждой стратегии:

название стратегиидоходность модельного портфелярекоменд. срок инвестир.рискстратегияструктура портфеля
Спекулятивная (премиум)22,7% годовых2 годасреднийтехнический анализ и торговля по тренду, сделки лонг и шортАкции:
Агрессивная8,38% годовыхот 1 годавысокийтехнический анализ, следование тренду, сделки лонг и шортФьючерсы (70%),
Акции (30%)
Стабильная
12,66%
годовых
от 1 годанизкийсреднесрочные и краткосрочные прогнозируемые движения и арбитраж
Облигации:
Рыночная-2 годавысокийдолгосрочные позиции лонг, в случае падения хеджирование на срочном рынке или вывод в деньги
Акции:

Более подробно о продуктах ДУ смотрите на сайте БД "Открытие": 
http://www.open-broker.ru/ru/investing/accounts-products/trust-management

Каждый месяц клиенты услуги ДУ получают отчетность о стоимости активов портфеля, кроме того можно ежедневно отслеживать положение дел через личный кабинет на сайте БД "Открытие".


Структурные продукты БД "Открытие"

Структурные продукты Брокерского дома "Открытие" представляют собой низкорискованный вариант инвестиций на фондовом рынке. Линейка из нескольких продуктов позволяет гибко подстраиваться под потребности клиентов. Структурные продукты позволяют получить доходность значительно превышающую проценты по банковским депозитам, при этом обеспечивают полную или частичную сохранность начального капитала (в зависимости от выбранного продукта). Для подробного изучения прочтите статью о структурных продуктах или просмотрите презентацию ниже.

Презентация о структурированных продуктах

Преимущества:

 Высокий потенциал по доходности при минимальных рисках

 Низкие комиссии

 Не нужно глубоко понимать рынок и тратить время на управление портфелем

 Настройка продуктов под потребности клиентов

 Помощь финансового консультанта


Доступные структурные продукты

 Абсолютная защита (100% защита капитала)

Подходит консервативным инвесторам, которые желают иметь умеренный доход по инвестициям и прежде всего заботятся о сохранности вложенного капитала.

На слайде слева можно изучить подробности продукта "Абсолютная защита". Если вам нужно изменить какие-то показатели, то вы всегда можете рассчитывать на индивидуальный подход и подстройку продукта под ваши потребности.

Характеристики продукта:

 Порог входа 500 т.р.

 Рекомендуемый срок 4-12 мес.

 Средний уровень дохода при 100% сохранности вложенных средств

 Гарантия возврата вложенного капитала

 Базовый актив на выбор: индекс РТС, акции Газпром, Сбербанк, Лукойл, золото и др.

 Возможность ставить на рост или падение базового актива

 Возможно досрочное погашение, без защиты капитала


 Частичная защита капитала (СП "Высокий потенциал")

Продукт для инвесторов, которые готовы нести некоторые риски для получения более высокого дохода по инвестициям.

Коэффициент защиты капитала (КЗК) - это процент капитала, который вы гарантированно получите в случае неудачного стечения обстоятельств. Может быть выбран от 98 до 99%

Характеристики продукта такие же как в продукте "Абсолютная защита" за исключением дополнительных рисков, которые согласен нести инвестор (КЗК 98-99%)


 Депозит из акций

Продукт в первую очередь для тех, кто имеет в собственности акции таких эмитентов как Газпром, Сбербанк, ВТБ. Продукт позволяет получать дополнительный доход без увеличения риска.

Дополнительный доход (ставка по купону) выплачивается при любом исполнении продукта. В самой неблагоприятной ситуации инвестор получает акции по низкой цене + процент по купону + дивиденды.

Характеристики продукта:

 Акций как минимум на сумму 500 т.р.

 Рекомендуемый срок 1-3 мес.

 Доход формируется от изменения стоимости акций + дивиденды + проценты по купону

 Риски соответствуют риску владения акциями

 Базовый актив: акции Газпром, Сбербанк, ВТБ

 Досрочное погашение невозможно


 Фиксированный купон

Продукт дает возможность гарантированно получать доход выше банковского депозита. В самой неблагоприятной ситуации (при снижении базового актива до порогового значения) инвестор получает акции по низкой цене + купонный доход.

По любому другому сценарию инвестор получает все 100% вложенных средств + купонный доход.

Характеристики продукта:

 Порог входа от 500 т.р.

 Рекомендуемый срок 1-3 месяца

 Возможность получения дохода выше банковской

 Риск сводится к сильному снижению цен на акции

 Базовый актив может состоять из акций Газпрома, Сбербанка или Лукойла

 Досрочное погашение невозможно


Более подробно о структурных продуктах на сайте БД "Открытие":


Лучшие структурные продукты (рекомендуется)

Брокерский дом "Открытие" предлагает целую линейку готовых продуктов, о которых вам с радостью расскажут консультанты в офисе. Пороги входа по таким продуктам более 1 млн. рублей. Но есть особо востребованные продукты, которые пользуются популярностью. На такие структурные продукты порог входа снижен до 250 тыс. рублей (дробление 1 млн.руб. на 4 части). Такой способ инвестирования называется "пулирование" и является выгодным обоим сторонам.

Замечу, что информация о дроблении готового продукта не размещается на официальном сайте БД "Открытие", об этом можно узнать только у финансовых консультантов (или вы можете задать вопрос администратору этого сайта)

Рассмотрим продукты со сниженным порогом входа, которые несомненно будут интересны средним инвесторам, читающим этот обзор.


 Золотая защита (СП "Интервальный)

Базовым продуктом является вклад в банке "Открытие" (входит в структуру ФК "Открытие), а рискованная часть - фьючерс на золото. Подробные характеристики продукта и варианты исполнения изложены на слайде слева.

Структурный продукт "Золотая защита" рассчитан на рост цены на золото к дате исполнения (январь 2015 год) до уровней от 5 до 35%. 

Варианты исполнения продукта:

  1. Если золото вырастет на 35%, то инвестор получит максимальную прибыль в размере 22% годовых. 
  2. Если цена вырастет до уровней между 5 и 35%, то инвестор получит 100% доходность от роста + вложенные средства.
  3. Если цена не достигнет уровня 5% или упадет, то инвестор получит 100% вложенных средств. Гарантию вложенных средств гарантирует банк "Открытие".

 Зима 2014 (СП "Абсолютная защита)

Базовой частью как и в предыдущем продукте является депозит в банке "Открытие". Рискованная часть - это фьючерс на индекс "РТС". На слайде слева есть подробные характеристики продукта.

Структурный продукт "Зима 2014" рассчитан на увеличение курса индекса РТС к декабрю 2014 года. Доходность не ограничена.

Варианты исполнения продукта:

  1. Если на дату исполнения курс индекса РТС будет выше, чем на дату покупки СП, то инвестор получит 55% от доходности.
  2. Если курс индекса РТС упадет, то инвестор получит 100% вложенных средств.


Консультацию по структурным продуктам вы можете получить, обратившись в любой региональный офис  брокерского дома "Открытие".


Открытие




Похожие статьи:


Хотите быть в курсе всех новых проектов и обновлений сайта? Подпишитесь на новости!

Просмотров: 24338