Инвестиционные идеи Smart Value

Реклама

Реклама

04.09.2015

Отчет за август и рекомендации на сентябрь 2015 года

Представляю вашему вниманию итоговый отчет за август 2015 года. В отчет вошли: мой инвестиционный портфель и изменения по нему, общая информация по инвестиционным делам и моим планам, новости и доходности про проектам/компаниям, мои планы и рекомендации на сентябрь.


Мой публичный инвест. портфель


Изменения в портфеле за август:
- Убран INGO Game
- Вывел из ПАММа Alpari
- Доля Tower выросла по причине скопления реферальных и прибыли за июль-август, которые нельзя вывести

Подробная страница портфеля


Общая информация

В августе я больше всего размышлял о направлении частных инвест. пулов, так как другие модели инвестирования (или псевдо инвестирования) изживают себя или стагнируют. Направление инвест. пулов имеет как преимущества, так и недостатки. Преимущества заключаются в возможностях аккумулировать большие капиталы с использованием обычной "складчины", что позволяет сильно уменьшить входной порог. Эти капиталы могут быть инвестированы в самые различные инструменты, которые доступны только профессиональным инвесторам и не бедным людям. Статья о принципах частного пула изложена здесь.

На данный момент на сайте присутствует частный пул MIG International и в сентябре запускается рублевый пул в БКС Премьер (инвестиционный банк). Принцип его работы будет отличаться от MIG тем, что деньги я буду принимать на свой банковский счет, далее открывать счет на свое имя у брокера БКС и передавать в доверительное управление. Подробнее о пуле я уже писал здесь. Скоро в новостях появятся подробности и вопросы-ответы, касающиеся этого пула. 

Если сравнивать новый пул в БКС с пулом МИГ, то здесь будет более прозрачная схема работы. Деньги инвесторов гарантировано будут лежать в банке БКС и полностью контролироваться мной. Тогда как в пуле МИГ, мы получаем лишь отчеты от самой компании и видим выгрузку отчетов от брокера (клиринг). Пусть это и подтверждает, что наши деньги действительно в торговле, но фактически - они нам не подконтрольны. Именно это основное слабое место в пуле МИГ.

В прошлом месячном отчете я спросил у вас через "опрос", готовы ли вы вложить 2000 USD в частный пул с доходностью 100% и допустимой просадкой 20%? Я не зря задавал такой вопрос, потому что после моей поездки в Москву у меня уже наметились планы по созданию такого пула. Я общался с руководителями Tower Investment Fund и начал договариваться о возможности передачи денег в доверительное управление на счету инвестора.  По результатам того опроса, 33 человека ответили "да". Это означает, что мы можем фактически собрать 66000 USD (по крайней мере, настроение у инвесторов было такое). Но когда наступил конец августа и я предложил такой инструмент по факту и во всей красе, то желающих нашлось гораздо меньше.

Почему так вышло, я конечно понимаю. Самые простые причины связаны с проблемами самой компании Tower и некоторым кажется, что теперь с ними лучше не связываться даже по такой прозрачной схеме. Другим не понравилось, что пул рублевый (национальная валюта обесценивается на глазах). Также некоторые рассчитывали вывести деньги из Tower и потом завести их в пул в БКС, но фактически так сделать будет нельзя (по крайней мере, не в сентябре). По всем этим причинам заявок на участие было не так уж и много, но надеюсь, пул все таки стартует.

В прошлом отчете я высказывал свою заинтересованность в драг.металлах, а точнее в золоте. В начале августа я чуть было не купил золотых монет. Я даже планировал это сделать в Москве, думал что там дешевле выйдет. Оказалось, что золотые монета примерно одинаково стоят, что в Питере, что в Москве. Но надо, конечно, знать места и выбирать нужно не среди банков. К концу августа стало совсем не до этого, а теперь занят пулом. Возможно, куплю монеты к концу сентября и выведу направление драг.металлов в главное меню, как инструмент инвестиций. Как я уже говорил, к концу года хочу довести долю драг металлов до 10-15% от портфеля. Это не только монеты, хочу также включить и ОМС, как наиболее ликвидный вариант (можно легко и быстро превратить в деньги с наименьшим спредом).

Про наш российский рубль сказать особо нечего - для этого есть мем "face palm". Отчаиваться не будем и проявлять финансовый патриотизм - тоже. Глядя на прошедшие 25 лет мы видим непрерывное обесценивание рубля, относительно доллара. Вряд ли данный тренд будет сломлен, поэтому рекомендуется все сбережения хранить в долларах. Байки про то, что скоро доллар рухнет ходят последние пару лет, но когда это произойдет - никто точно не знает. Поэтому, пока валюты развивающихся стран обесцениваются, все сбережения лучше хранить в баксах. Евро тоже сейчас не выход, к концу года может сравняться с долларом. То есть, вариант с евро отбрасываем.

Почему рубль падает? Во-первых из-за цен на нефть, которые обновили многолетние минимумы. Возвращение на старые максимумы в скором времени маловероятно. По мнению экспертов, новый мировой баланс нарушен перспективами новых источников энергии и замедлением роста Китая. Сюда же можно приплести снятые санкции с Ирана, которые скоро выйдет на внешний рынок с огромными запасами нефти. Во-вторых, санкции. Дело даже не во всех этих комплексных санкциях против России. Самая то главная санкция - это отказ в кредитовании нашего банковского сектора и гос корпораций за рубежом. Наши компании сейчас обменивают рубли на доллары (евро) и расплачиваются с зарубежными долгами. Тогда как до санкций они могли реструктуризировать долг (перекредитоваться).

Если вам страшно хранить рубли и вы боитесь их окончательного обесценения, то можете смело покупать доллар на коррекциях. Сейчас самое время, когда курс 65-67 рублей. Если рубль укрепится до 62, то покупайте еще больше долларов - это отличная возможность. Но стоит понимать, что эту стратегию стоит рассматривать только, если вам не понадобятся деньги в течение долгого времени, например год.

Далее, рассмотрим каждую компанию или проект в отдельности.


Доверительное управление


MIG International

Лето закончилось и вместе с ним закончилась текучка инвесторов. Тот кто хотел уже вышел из проекта, а тот кто захочет вернуться, то попадет под новую комиссию, которая вступила в силу с 1 сентября. Если раньше была фиксированная комиссия 30USD при входе в минипул независимо от суммы, то сейчас комиссия 1%, но не менее 30 USD. Это будет касаться только новых инвесторов, у старых инвесторов будет все по старому. Обзор по пулу МИГ теперь располагается здесь и скоро будет вынесен в главное меню.

Капитализация пула по прежнему держится на уровне 300 000 USD и принимаются новые участники. В августе был поставлен рекорд месячной доходности - она составила 4,93%. Это чистый доход инвесторов! Вместе с отчетом руководство компании МИГ направило следующее сообщение:

В августе, как мы и ожидали и сообщали в предыдущих отчетах, на рынке поднялась волатильность и доходность начала увеличиваться. Многие участники пула спрашивали как отразилось сильное падение рынка в целом в августе. Так как наши торговые методы не всегда прямо пропорционально зависят от движения рынка, а получают большую прибыль пpи увеличении торговых диапазонов, мы показали хорошие результаты по Опционной программе. Мы ожидаем продолжение высокой волатильности в сентябре, что благотворно скажется на доходности.

Как уже многие знают, есть проблемы с некоторыми банками при совершении валютных переводов SWIFT. Поэтому я считаю необходимым сообщить об этом всем, чтобы оптимизировать работу и сократить сроки ожидания выплат/пополнений. Наиболее часто при задержках и отклонениях валютных переводов замечены банки: РайффайзенБанк, CommerzBank, АльфаБанк, а также те банки, которые используют в качестве банка-корреспондента немецкий Deutsche Bank. Если вы увидели в списке свой банк, то будьте готовы к задержкам или отклонениям перевода. В результате этого платеж зависает на срок до 21 рабочего дня и в итоге, либо приходит получателю, либо возвращается отправителю. Когда перевод денег производится из MIG (вывод средств), то в случае таких задержек возникают негативные спекуляции в адрес MIG, хотя в задержках компания не виновата. По возможности, рекомендуется использовать любой другой банк, кроме перечисленных (предпочтение отдается ВТБ24 и Сбербанк) или при оформлении валютного перевода выбирать проверенные банки-корреспонденты, которые ранее без задержки пропускали такие переводы. По всем другим платежным системам (Web Money, Pay Pal, Яндекс.Деньги) деньги инвесторам выплачивались и выплачиваются без проблем! 

Ниже привожу диаграммы доходности минипула с момента его организации (фактическая доходность инвесторов):


Мои планы на сентябрь:
вывод прибыли или по ситуации


SFX Fund

Доходность по проекту не особо радует. Раньше была лотность 0.15 и после подключения новых провайдеров ликвидности я рассчитывал на 2-кратное увеличение и радовался объему 0.2, думая что рост будет постепенным. Но эта лотность на моем счету и по сей день. Заметного увеличения доходности я не ощутил. На данный момент моя среднемесячная доходность составляет 2,7% (чистая доходность инвестора) при том, что деньги лежат у оффшорного брокера... Я клоню к тому, что уровень доходности не соответствует уровню риска. Единственный плюс в том, что я доказал для себя, что ребята действительно торгуют. В этом плане их "мурыжил" не только я, но и другие мои коллеги. Все мы сходимся к единому мнению (полученному на практике), что все их торговые стратегии на самом деле работают и используется чистое STP.

Но с доходностью могло быть и хуже. Если посмотреть на другие стратегии, то там вообще минус. То есть Hyper сейчас еще хорошо торгует. Вот такие прелести реального трейдинга.

В августе неофициально поступила информация, что в скором времени появится возможность открыть счет на свое имя в швейцарском банке Swissquote и передать счет в доверительное управление компании SFX Fund по доверенности LPOA. Это значительно уменьшает неторговые риски, которые я высказал выше. Единственный минус это минималка, она составляет 100 000 USD. Здесь уже появились мысли создать пул мне или моим коллегам.

Доходность за август (по мониторингам):
Hyper FX: 1,78%
Gorilla FX: 1,78%
Hybrid FX: 0,21%
Premium FX: 1,22%

Мои планы на сентябрь:
реинвестирую, интересуюсь ДУ в swissquote


ПАММ-площадки


Alpari

Вывел инвестиции из AlgoritmicTrading и больше пока никуда не вкладываю в Альпари.


FXOpen

Самое большое потрясение - это слив счета MegaProfit и это совпало с просадкой других счетов. Зрелище печальное, моя прибыль по портфелю находится на полуторагодовых минимумах.

Мой портфель:

DmitriyECN 106,89
ECNp20 107,30
ECNtrade 63,06

Мои планы на сентябрь:
реинвестирование, по ситуации


Wel Trade

Риски инвестиций в данную контору повышены из-за скама RVD Markets. Поэтому я пока отдыхаю и жду наступления сентября. Напоминаю, что мой инвест. портфель в Wel Trade является тестовым, капитал предоставлен сотрудниками Wel Trade, а прибыль доступна к выводу. Для удобства отображения, ПАММ-портфель Wel Trade я представляю в виде доли в своем инвест. портфеле.

Мой тестовый портфель:

Smart Trade 85,00
Samurayi 100,20

Мои планы на сентябрь:
по ситуации


Инвестиционные проекты


Tower Investment Fund

В конце августа у компании начались проблемы с выплатами. Я встречался с руководством Tower для обсуждения текущей ситуации и возможностей дальнейшего сотрудничества. Об этом писал здесь, повторяться не буду.

Более полную информацию сказали на вебинаре 2 сентября. Запись прилагаю ниже:


Суть вебинара в тезисах:

1. Выплат не будет до ноября, потому что деньги в неликвидных активах или активах, которые крайне нецелесообразно ликвидировать прямо сейчас. Это аукционы по банкроству, фьючерсы и опционы, золотые и серебряные монеты.

2. Если сейчас принудительно закрыть позиции и распродать все активы, то сумма составит около 1 млн долларов. Тогда как долг у компании перед инвесторами - 3 млн долларов. Руководитель высказал вероятность 80%, что текущие сделки будут закрыты в плюс и в этом случае инвесторы смогут получить свои деньги. Данное высказывание может быть вполне честным, так как никто не знает куда пойдет цена (например, нефти) и с какой прибылью в итоге могут закрыться позиции. У риск менджера есть только мат ожидание по стратегии и оно показывает 80/20, что и высказал руководитель на вебинаре. Промежуточные варианты не озвучивались.

3. Возможность забрать свой депозит в виде неликвидных активов сейчас невозможна, хотя и рассматривалась изначально. (Лично мне это было предложено в конце августа, но потом отказано).

4. В первую очередь компания сосредоточена на возврате клиентам разницы между внесенным депозитом и выведенной прибылью. В начале ноября будет сформирована очередь на возврат депозита. О возможности вывода прибыли будет сообщено после расчета по этой "дельте".

5. После решения текущих проблем компания собирается продолжать свою деятельность. Уже сейчас она сотрудничает с трейдерами и готова брать в доверительное управление на счету инвестора. У брокера БКС - суммы от 1 млн рублей. Dorman и Interactive Brokers - суммы от 20 000 (возможно несколько меньше). Именно, этой услугой я воспользовался при создании пула в БКС.

Я, как привилегированный инвестор, буду пытаться вернуть деньги из проекта Tower уже в сентябре. Хотелось бы этими деньгами зайти в пул БКС, который я буду администрировать. Но пока не ясно успею ли. Факт вывода мной денег будет сигналом для других инвесторов, что возврат депозита (по крайней мере) не является сказкой. Также есть еще одно событие-индикатор, по которому я буду судить о серьезности и честности намерений Tower, но раскрыть это пока не могу. Этот индикатор просигнализирует мне к концу сентября и я сделаю выводы.

Прошу не обращаться ко мне с просьбами ускорить именно ваш вывод средств. Каждый мой реферал имеет равные права и я буду в равной степени содействовать каждому из вас. На сайте видно, кто к кому прикреплен и если у меня будет возможность, то вы - мои рефералы - будете в приоритете на выплаты депозита. Это неофициально и конечно не гарантия, ибо не честно когда кто-то получит деньги раньше других.

Информация по пулу в БКС изложена здесь и в понедельник будут другие подробности в форме вопросов и ответов.

Доходность за август:
7-9% (в зависимости от тарифа)

Мои планы на сентябрь:
буду пытаться вывести депозит


МПО "Статус"

Проект работает и платит как полагается. Хочется отметить, что выплаты по программам производятся до 5 рабочих дней, тогда как выплаты партнерского вознаграждения могут растягивать до 15 рабочих дней. Это все в рамках регламента. В августе я получил первую выплату по программе, раз в неделю примерно "капают" реферальные, сразу ставлю на вывод и раз в месяц начисляется материальная помощь (за август вышла сумма 8000 рублей).

В новостях сообщается, что 1 января 2016 года собираются понизить процент доходности по программам, на сколько именно не сообщается. Но если заключить договор сейчас, то ставка будет весь год на одном уровне.

Также громким событием стал переезд офиса на новый адрес. Если ранее они находились в жилом доме, в жилом подъезде (я этот факт подтвердил во время поездки в Москву и мне показалось это странным). Сейчас они переехали в соседний квартал на новый адрес: Даев переулок, дом 5. Открытие офиса запечатлено на видео и сделан презентационный ролик:

Также из новостных событий помимо промо акций можно выделить: открытие ювелирного производства в Индии. Выкладывался видеоролик в группе вк и на официальном канале.

По компании у меня взгляд позитивный, не смотря на то, что она идет по стопам недавно "соскамившейся" Камены (подобный проект-холдинг). Отработать еще год у МПО Статус есть все шансы.

Доходность за август:
от 12 до 17% (в зависимости от тарифа)

Мои планы на сентябрь:
регулярно вывожу партнерские


INGO Game (проблемы или скам?)

Проекту в конце июля был присвоен статус "ПРОБЛЕМЫ". В те времена еще проходили турниры и как-то проект шевелился. Вот такое сообщение я получил от поддержки после жалобы о невыплатах в конце июля:

Состоянием на сегодня мы отстаем от заявленного ранее плана примерно на 2 месяца. Нарушение плановых сроков повлекло за собой нарушения сроков окупаемости и, следовательно, выполнения финансовых обязательств перед инвесторами. Ввиду этих аспектов просим вас набраться терпения. Выплаты будут произведены, но с задержкой. Вы можете помочь нам ускорить развития проекта путём привлечения людей в турнирные игры. Таким образом мы сможем быстрее выполнить свои обязательства, а у вас появится дополнительный источник дохода.

В начале августа мне говорили, что проект рекламируется всеми доступными способами. Также приводили статистику, что отдача от рекламы очень плохая. Далее, где-то в середине августа сообщили о том, что в проекте меняется руководство. После этого не было ни одного открытого турнира. К концу августа я заметил абсолютное снижение активности на сайте и мне перестали отвечать в скайпе. Ясно, что это не добрый знак. Проект я убрал из главного меню и пока не знаю как классифицировать ситуацию. По-идее, я сейчас вижу, что проект просто "не пошел". Людям эта игра массово не нужна. Если, например, angry birds может заинтересовать каждого второго человека, то INGO Game каждого 1000-го. А ведь им не удалось даже привлечь людей на бесплатную игру, а они хотели еще за игру деньги брать! - это должен быть основной источник дохода. Почему-то зимой я не придал этому значения и мне не казалось это таким фантастичным.

Как выпутываться из текущей ситуации не ясно. Я бы мог предложить монетизировать игру любыми доступными способами: продвигать через коучей, продавать рекламные места на сайте, сделать аналог cash flow или монополии, какой-то более увлекательный сюжет придумать, запустить мобильное приложение. Понятно, что это будет уже скорее "аркада", чем игра максимально приближенное к действительности. Но а какие еще выходы есть?

На сегодня остается только ждать. Основной инвестор денег больше не дает, поэтому сотрудники проекта INGO работают практически бесплатно. В качестве подтверждения этому могу сказать следующее. 27 августа в официальной группе ВК появилось вот такое сообщение:


Совершенно понятно, что это сообщение одного из сотрудников, которому подконтрольна группа. Ему надоело работать бесплатно и он решил таким образом выразить протест. Правда, через несколько часов данный пост был все таки удален.


Хайп-проекты

AtrexTrade - Админ вернулся из отпуска 16 августа и начал платить, но до этого казалось, что проект соскамился. Выплаты идут в течение 1-2 часов, как и раньше. Поживет еще.

Elevrus - проект отхватил проблем в августе. Основной домен был недоступен и специально были открыты другие зеркала сайта. К сегодняшнему дню проект доступен по всем адресам. В августе было много позитива: стартовала программа строительства Элеврус-парк, десятки людей уже забронировали квартиры у моря, новая скидочная система на купоны Global Mall. Развитие полным ходом! Однако, админы сообщают, что участились случаи мошенничества. Не покупайте аккаунты у посторонних людей, даже если предлагают большую скидку. Это почти всегда мошенники!

Questra Holdings - набирает популярность. Наконец-то прикрутили русский язык. Один из самых качественных и многообещающих проектов.


P.S. Напоследок забавное видео о том, как ведущий РБК был поставлен в неловкое положение грамотным и аргументированным аналитиком Риком Траст.



Похожие новости:


Хотите быть в курсе всех новых проектов и обновлений сайта? Подпишитесь на новости!

Просмотров: 1399
Bardin пишет: | 15.09.2015 | 00:09 #1 Спам
Bardin Подскажите, у брокера SFX markets указано, что деньги клиентов находятся на сегрегированных счетах и что якобы это является гарантией их сохранности. Но на деле получается риски все равно есть ?
Like | 0
Demon_eJ пишет: | 16.09.2015 | 23:24 #2
Demon_eJ Мы имеем дело с оффшорным брокером. Законодательство офшоров редко требует сегрегацию. Если они пошли на это сами для блага клиентов, то это конечно хорошо. Но, учитывая многочисленные мошенничества со стороны оффшорных брокеров, стоит ли верить их словам?
Like | 0
Bardin пишет: | 19.09.2015 | 14:32 #3 Спам
Bardin Информации о том, что за сегрегированные счета использует брокер я так понимаю нет ? Соответственно это просто слова ?

Код
Средства клиентов размещены на сегрегированных счетах в банках инвестиционного уровня
Денежные средства клиентов хранятся на счетах компании, в том числе сегрегированных счетах, открытых на имя компании для хранение денежных средств клиентов отдельно от средств компании
Это все что есть у них на сайте по этому поводу.
Like | 0
Demon_eJ пишет: | 19.09.2015 | 15:02 #4
Demon_eJ Обратите внимание, у SFX Fund произошло преобразование в Nord Hill и появилось предложение работать через лицензированных брокеров Swissquote и Hantec, таким образом больше не надо заморачиваться с сегрегацией внутри SFX Markets
Like | 0
Bardin пишет: | 19.09.2015 | 15:36 #5 Спам
Bardin Да я знаю. Спасибо. Просто интересно было данные про счета подтверждены чем-то или это просто слова...
Like | 0