Инвестиционные идеи Smart Value

Реклама

Реклама

04.11.2014

Итоги за октябрь и рекомендации на ноябрь 2014 года

Закончился октябрь и я по традиции представляю вам итоговый отчет за октябрь и рекомендации на ноябрь 2014 года. В отчет также вошел мой текущий портфель и изменения по нему, новости и доходности инвест.проектов и компаний.


Мой портфель


Покинувшие портфель в октябре:
- RSQ Investment
- China Limis
- GoldBoro

Подробная страница инвест.портфеля


Общая информация

Негативный сценарий для российского рубля постепенно осуществляется. Центробанка уже не может (или не хочет) удерживать курс валютными интервенциями. Также прошел слух, что скоро будет совершен переход к плавающему курсу национальной валюты. Изначально Центробанк планировал это сделать с 1 января 2015 года, но новостной фон дает понять, что это может произойти раньше. Естественно, это будет для многих неожиданностью. Также текущее снижения рубля можно объяснить подготовкой ЦБ к переходу на плавающий курс. Чего нам ждать от этого грядущего события? Мне, как неэксперту сложно об этом судить, но первое, что приходит на ум - это резкое падение рубля, а в дальнейшем большая волатильность (большие колебания). У большинства развитых стран валютные интервенции проводятся лишь в том случае, когда это действительно требует текущая экономическая ситуация. В пример можно привести Швейцарию и Японию.

В переходе на плавающий курс видится проблема спекулятивных операций, которые будут оказывать дополнительное давление на рубль. Задачей Центробанка будет периодически выкупать рубль, чтобы сбить с толку спекулянтов.

На данный момент рекомендую хранить деньги в иностранной валюте и лишь небольшую сумму в рублях, необходимую для текущих нужд. При покупке валюты не стоит действовать импульсивно, а придерживаться определенной стратегии. Курс имеет свойство двигаться волнообразно и при покупке валюты на ее пике можно потом наблюдать коррекцию (временное снижение). Наилучшей стратегией покупки валюты, я считаю, является усреднение. Это когда вы планомерно в несколько заходов покупаете доллар и евро. Процесс может занять несколько недель, но зато в результате вы имеете валютный портфель по среднему курсу.

Далее встает вопрос как купить валюту. По последним новостям создан ажиотаж и в некоторых обменных пунктах валюту купить не так то просто, а небольшие коммерческие банки заламывают курсы. Как вариант покупки валюты рекомендую рассмотреть интернет-банк. Например, в ВТБ-24 через Телебанк можно легко и просто купить доллары и евро. Операция мгновенна и плюс в том, что используется чуть более выгодный курс, чем через операциониста в банке.

Октябрь, как и сентябрь очень сложный месяц в инвестиционной сфере среди псевдо ДУ проектов. Никаких заметных улучшений по Mill Trade и MMCIS не предвидится. Эта тема муссируется повсеместно, поэтому я не буду пытаться анализировать и писать "много буков". Проектам с большой долей вероятности конец, а если и оживут, то это можно трактовать как чудо.

В связи с проблемами таких крупных инвест.проектов также испытывают сложности классические хайп-проекты. В сентябре-октябре многие из них прикрылись из-за массовой истерии инвесторов, которые ото всюду без разбора и анализа начали выводить деньги. В связи с этим, к индустрии понзи-хайпов следует относиться осторожно в ближайшие несколько месяцев.

Большинство хайп-проектов, размещенных на моем сайте ушли в скам, тем не менее, на некоторых можно было заработать. В сентябре-октябре я вообще перестал добавлять на сайт новые хайпы. И самому влезать никуда не хочется, и за одно защитить нерадивых инвесторов от высоких рисков помноженных на два, которые нам преподнесла осень 2014. 

По причине такого тяжелого положения в хайпах, я принял решение собрать компенсационный фонд. Кому и сколько будет выплачиваться сообщу отдельной новостью, так что следите за новостями.


Обзор компаний и проектов


Как уже многие знают, я собираю минипул в компании MIG. Причем деньги участники минипула отправляют не мне, а на прямую в компанию. Минималка минипула - 500 USD. Подробности можно прочитать здесь.

На данный момент собрано 17 454 USD и этого вполне достаточно для инвестиций по стратегии "Активная". Поэтому с 1 ноября деньги поступили в торговлю и 15 числа можно ожидать начисления первого дохода (или убытка - всякое может быть). Также по окончании каждого торгового периода (1 и 15 числа) можно будет принимать новых участников, делать довложения и выводить прибыль. Текущей целью является набор суммы 50к для участия в стратегии "Опционная", которая подразумевает более высокий доход.

Некоторая часть аудитории заняла выжидательную позицию, чтобы войти в минипул в момент достижения 50к и начать сразу получать хорошую доходность. Мне данная хитрость кажется эгоистичной (не могу подобрать подходящее слово). Думают ли такие люди, что если каждый второй будет придерживаться такой тактики, то нам будет сложно приблизиться к отметке 50к. Поэтому, прошу каждого из участников (намеревающихся сделать вклад) проявить сознательность и принять участие в минипуле в ближайшее время. Вместе - мы сила!

Добавлю к вышесказанному, что по достижении 50к мне уже будет не интересно бесконечно увеличивать капитал минипула, а значит и принимать новых участников. Если кто-то думает, что я получаю за это большую партнерку и мне будет не выгодно ограничивать ввод, то это не так. На самом деле мороки с минипулом не мало и партнерское вознаграждение меня совсем не мотивирует заниматься Мигом все свободное время. Для снижения операционной нагрузки в будущем, возможно, придется увеличить минималку в минипул.


В октябре открыты представительства в Полтаве, Хмельницком и Нижнем Новгороде. Как вы видите, компания работает в обычном режиме, не смотря на дестабилизирующие действия конкурентов. Если в других проектах этой осенью мы наблюдаем отток и банкроство, то Forex Trend скорее испытал приток новых денежных масс. Но эта информация со слов одного из представителей компании, сами мы видим лишь то, что компания работает уверенно и стабильно.

В сентябре и начале октября набирала популярность группа Вконтакте, где выкладывались разоблачающие материалы о Forex Trend. Материал был подготовлен очень тщательно, включая мельчайшие детали и переписки. Но к середине октября автор группы объявил, что все это является подделкой и заказным антипиаром. Заказчик перестал оплачивать работу и поэтому группа была закрыта. Не сложно догадаться кто был заказчиком. Некоторые из публикуемых материалов были мне известны по отчету Дмитрия Жукова и имеют под собой основание. 

После периодического ролловера 01.11.2014 в связи с закрытием ПАММ счета Veronika (9035) были произведены изменения в составе некоторых Индексов: GoldP2, Million2. Закрытый счет Вероники 9035 был заменен на счет 7165.

Динамические индексы Fenix и Best4 пока не оправдывают надежд. Если первый в октябре держится у нулевой доходности, то второй зарылся в минуса. Наблюдаем дальше за этими экспериментальными индексами, вкладывать в них пока расхотелось.

Мои инвестиции в индексы из терминала:


Мои планы на ноябрь: 
реинвестирование


Помните акцию +10% на депозит для инвесторов фонда ТОП-15? Эту акцию решили продлить до 1 декабря. Напоминаю условия: защита капитала 50%, минималка 1000 USD, срок 18 недель. В конце срока начисляется бонус +10% на депозит, которые можно будет снять. В сентябрьском отчете я несколько скептически отнесся к этой акции. В то время еще было не понятно насколько сильно пострадает репутация Panteon Finance после информационных атак. И эта акция выглядела подозрительно. Брокер все таки не такой мощный и набрал популярность только в 2013 году. 

Оценивая все за и против (в том числе связь с Forex Trend), я принял решение инвестировать в этот индекс, а прибавка 10% будет не лишней. Но также мной приняты ограничительные меры - это снижение депозита до 1000 USD - аккурат под минималку в этой акции. В других фондах и ПАММах этого брокера принимать участие не буду.

В конце октября объявлено о начале тестирования новой ПАММ-системы. Все желающие приглашаются для участия. Тестирование будет проходить на реальных деньгах и по итогу активные тестеры будут вознаграждены подарками. Я еще не успел изучить что из себя представляет новая ПАММ система, но постараюсь для этого найти время в ноябре.

Доходность ПАММ-фондов за октябрь:
Toп-15: 5.38%
Консервативный: 5.18%
Стабильный: 5.84%
Агрессивный: -2.59%

Мои планы на ноябрь: 
переход на ПАММ-фонд Топ-15, уменьшение депозита



Как я уже писал, с 1 января компания подняла минималку до 2 000 USD для новых вкладчиков и с 1 октября предупредила, что поднимет минималку для всех остальных. Итак, 15 октября управление моим счетом полностью прекратилось и деньги остались лежать мертвым грузом.

О повышении минималки для всех инвесторов я узнал в конце сентября и пришлось некоторое время размышлять о том, а стоит ли данный проект таких инвестиций. На счету у меня было 1150 (до этого выводил прибыль) и это означало, что мне придется долить 850 USD. По моему портфелю, эта сумма не такая уж маленькая, поэтому требовалось взвешенное решение. 

Для того чтобы оценить реальность торговли, я воспользовался услугами своего друга, у которого в арсенале есть высокоскоростной копировщик сделок. Данный копировщик ставится на терминал и копирует сделки на другой счет (у другого брокера). Так должно быть в идеале. А теперь что получилось у нас... Копировщик отказывался совершать сделки из-за устаревшей цены исполнения. То есть сделки совершались в прошлом и задним числом рисовались в терминале брокером 3TGFX. Мы успели проверить только 2 сделки и по обоим зафиксировали отставание во времени на 5 секунд. Наш эксперимент прервался 15 октября, когда управление счетом закончилось. Это конечно не 100% доказуха, так как слишком мало данных. Но мы с большой долей вероятности доказали для себя, что связка Perfecto FX + 3TGFX работает по тем же принципам что и Кондаков + MMCIS.

После таких экспериментов, я не стал долго думать решил ставить на вывод. Сначала нужно было расторгнуть доверенность (POA), затем оформить вывод депозита. Каждый документ требовал личную подпись и после сканирования отправлялся в компанию. На данный момент я жду возврата депозита, прошло полтора дня с момента отправки заявления на вывод. О поступлении денежных средств отпишусь в новостях.

Доходность за октябрь:
Emerald: 0.52%
Supreme: 3.07%
Optimum: 4.82%

Мои планы на ноябрь:
вывод депозита, закрытие счета


В октябре проект немного оживился и порадовал инвесторов и наблюдающих несколькими новостями. Самой долгожданной новостью стало подключение платежной системы QIWI. Также добавлен набирающий популярность Payeer. В рамках повышения качества обслуживания сделали прямые телефонные номера для оказания поддержки инвесторам. Звонить можно по любым вопросам.

На фоне бури в других проектах, Pegas держится молодцом и тем самым повышает себе авторитет. На данный момент я планирую реинвестировать свой небольшой депозит, так как считаю текущие вложения довольно скромными. Доливаться новыми деньгами считаю оправданным только в случае серьезных сдвигов в развитии проекта. Например, еще летом ходили слухи, что планируется открытие нового сайта, но результатов мы пока не видим. Также хотелось бы увидеть открытие офиса на территории России.

Доходность за октябрь:
+ 8,87% (инвестору 6,21%)

Мои планы на ноябрь:
реинвестирование



В октябре ускорена работа сайта, улучшена ддос защита, теперь имеется выделенный сервер и выделенная ячейка в дата-центре. Также параллельно делается новый сайт, запуск обещали на начало ноября, но похоже что будет отложено на конец месяца или еще позже. Ну ничего страшного, мы никуда не торопимся, правда?

Важным мероприятием по работе с инвесторами стала организация регулярных вебинаров. Первый вебинар прошел 23 октября. Название звучало вот так "Как спасти свои деньги в условиях падения рубля?", но на деле вибинар был довольно сумбурный и был устроен для привлечения инвесторов. Название вебинара ставило вопрос и пришедшие люди хотели получить ответ, но им был предложен единственный вариант - Tower Investment Fund. Я считаю, с организацией этого вебинара перемудрили в маркетинговом плане. Хотели убить сразу несколько зайцев и вышло мягко скажем не очень. 

Через неделю 30 октября вышел второй вебинар, на котором отвечали на вопросы из прошлого вебинара (а также присланные заранее) и был приглашен гость - трейдер фондового рынка. Вебинар получился гораздо интереснее первого, но никакого инсайда не прозвучала, не смотря на провокационные вопросы. Ссылка на запись вебинара.

Помимо вебинаров запланированы публикации статей о финансовой и инвестиционной грамотности. На данный момент вышла одна статья "Каким курсом плывет доллар?", инвесторы-подписчики получили ее на имейл. Я ранее ожидал, что статьи будут публиковаться на сайте. Возможно, это будет реализовано уже на новом ресурсе. Эти и другие интересные нововведения нас ждут после старта нового сайта.

Доходность за октябрь:
согласно тарифов от 7 до 9%

Мои планы на ноябрь:
вывод дохода и реферальных


После слива счета в сентябре, проект продолжил работу как ни в чем ни бывало. Никаких официальных объяснений не было - в этом плане проект придерживается принципа "молчит, да делает". Свои убытки проект скрывать не стал, возможно и не планирует каких-либо нечестных изворотов. Внимательные инвесторы заметили, что торговая стратегия стала несколько другая. По мониторингу можно наблюдать довольно стабильную кривую роста, пусть и с меньшей доходностью, чем раньше.

Я по прежнему планирую наблюдать за данным проектом и не буду выводить оставшиеся после слива остатки. Посмотрим, что из этого выйдет.

Доходность за октябрь:
+ 17,02% (доля инвестора от 50 до 80%)

Мои планы на ноябрь:
реинвестирование


Не смотря на практически полное прекращение притока инвесторов в октябре, проект продолжает работать. Я смотрю в ЛК общую сумму инвестиций моих рефералов и она практически стоит на месте. Отсюда можно сделать вывод, что вводов практически нет и есть незначительные выводы денег. Вполне ожидаемая ситуация. Почему? Примерно половина инвесторов вкладывали на тариф "По запросу" и чаще всего эти инвесторы с мелкими вкладами 50-100 USD - часть из них в октябре ломанулась на вывод средств. Другая половина инвестирует по срочным тарифам и тело депозита вывести нельзя - суммы там попадаются приличные. За счет этого у проекта сохраняется стабильность.

По проекту никаких прогнозов дать не могу, но учитывая подогретую обстановку можно сказать, что риски высокие. Если вам нужны деньги и потеря депозита в левероне затруднит ваше финансовое положение, то рекомендую выводить.

В октябре проект регулярно сообщал о каких-то нововведениях: стартовал информационно-аналитический портал Leveron Expert, несколько разных "допилов" сайта для инвесторов и партнеров, под конец месяца подключили Приват24, как возможность ввода/вывода средств.

Я периодически общаюсь с саппортом. Чаще даже они мне сами пишут. Спрашивают мнение и по другим поводам. Например, недавно обращались за размещением баннера их нового информационно-аналитического проекта Leveron Expert. Я не отказал и теперь этот баннер висит в разделе книг (на страницах скачивания). Этот момент мне понравился, потому что заметно, что ребята поставили цель раскручивать не только инвестиционный проект, но и новостной. Тогда как отдача от этого (в плане привлечения в инвест.проект) будет весьма слабая. 

Также саппорт обращался ко мне на днях с советом. Спрашивали, стоит ли им поднимать минималку до 500 USD по всем тарифам. Я им ответил, что они начисто обрубят приток вкладов, итак сочащийся тонкой струйкой. Вообще, саппорт продолжает вести себя так, как будто они пришли всерьез и надолго и что их не беспокоит прекращение притока новых вкладов. 

Выводы я из всего сделал такие. Если они сделают кричащую маркетинговую новость в стиле "Скоро мы поднимаем минималку, спешите пока еще можно вложить 50 баксов" - такой поворот будет свидетельствовать о вероятном скором скаме. Если это событие приурочат еще к какой-нибудь акции под новый год, то грядущий скам будет выглядеть еще прозрачнее. Другой сценарий: если минималку поднимут резко без предупреждений, то это достойно похвалы и уважения. Кстати, стоит отметить, что минималку по самому долгосрочному плану как-то незаметно снизили с 500 до 200. Когда именно это было сделано, я не уследил. Здесь четко заметно желание завлечь инвесторов именно на этот план.

Доходность за ноябрь:
+24.45% (доля инвестора от 40 до 80% согласно тарифа)

Мои планы на октябрь:
регулярный вывод прибыли и реферальных



  • GoldBoro (скам)

В конце сентября проект неожиданно объявил об аудите, при этом введенные деньги инвесторов и трейдеров были заблокированы. Может быть эта новость не принималась в штыки, если бы не текущее положение дел у других псевдо ДУ проектов. Наши опасения подтвердились к середине октября, когда проект объявил о своем банкротстве и последующей ликвидации.

Я два раза писал регулятору государства Маврикий, но ответов не получил. Однако, некоторые коллеги на форуме получали ответ. Брокер GoldBoro действительно имеет регулирование у местного регулятора, но каких-либо компенсаций или объяснений получить не представляется возможным. Законодательство и принципы работы этого органа мне не известны. Если судить по опыту, то я не питаю иллюзий по поводу возврата каких-либо денег. В таких проектах это сделать практически невозможно, будет только жаль потерянного времени.


  • RSQ Investment (скам)

Практически через неделю после выхода нового сайта у проекта заблокировали кошельки, а хостер заблокировал сайт. Народ на форуме, как это обычно делается, начал предпринимать активные действия. В обычных случаях, такие действия ни к чему не приводят и маловероятно не только вернуть деньги, но и наказать преступника. Но с проектом RSQ вышло совсем иначе. Активистам форума удалось собрать информацию на организатора этого проекта, а один из блогеров ее структурировал на этой странице: http://mmgp.ru/showpost.php?p=7503955&postcount=1836

Если вы потеряли крупную сумму в данном проекте или просто хотите наказать мошенника, то изучите данную тему форума: http://mmgp.ru/showthread.php?t=265534 и пишите соответствующие заявления в гос.структуры. Вероятность призвать мошенника к ответственности приличная.


  • China Limis (скам)

Самый гнусный скам и с другой стороны - хорошо продуманный мошеннический проект. Но под конец проект немного облажался. Итак, через несколько дней после моего вклада вышла новость с акцией "Подъемные для утопающих", которая вызвала у меня недоумение. Я его высказал в отчете за прошлый месяц:


Когда логика не улавливается, то жди беды. Это правило обычно хорошо работает на инвест.проектах. После моей настороженности в сентябрьском отчете по отношению к Чайна Лимис, инвесторы особо не пошли в проект и я этому только рад.


На этом все. Если у вас есть вопросы, нашли ошибку или просто хотите высказать свое мнение, пожалуйста пишите в комментариях.



Похожие новости:


Хотите быть в курсе всех новых проектов и обновлений сайта? Подпишитесь на новости!

Просмотров: 1473
Jetsu пишет: | 18.11.2014 | 03:18 #1 Спам
Jetsu А что за компенсационный фонд?
Like | 0
Demon_eJ пишет: | 18.11.2014 | 16:13 #2
Demon_eJ будет сообщено отдельной новостью
Like | 0