Инвестиционные идеи Smart Value

Реклама

Реклама

06.02.2015

Итоги за январь и рекомендации на февраль 2015 года

Закончился январь и я по традиции представляю вашему вниманию итоговый отчет за январь и рекомендации на февраль. В отчет вошел мой актуальный инвестиционный портфель, общая информация, информация по компаниям и проектам: новости, доходности, мои планы на февраль.

Для корректного отображения читайте веб-версию рассылки


Мой инвестиционный портфель


Изменения по портфелю в январе:

(многое не по планам, которые я озвучивал в декабре)

- Долился в MIG International на ~25%
- Долился в Pegas Invest на ~70%
- Долился в Alpin Trust на ~90%
- Увеличил долю Leveron за счет партнерских на ~50%
- Уменьшил долю Forex Trend на ~30%

Постоянная страница портфеля

Общая информация

Не смотря на лошадиную дозу мер для стабилизации курса рубля, которую принял наш ЦБ и правительство, рубль в январе продолжал снижаться. Я, честно говоря, ожидал стабилизацию по крайней мере на зиму. В марте ожидается сезонный налоговый период, в который рубль обычно получает поддержку, но надежд на него не много. Одна из неожиданностей января - это наступление ополчения (да что уж там скрывать, российских войск) на Мариуполь, что способствовало резкому усилению противостояния России и Запада. Готовится пакет новых санкций. Для нас самой опасной из них является, я считаю, отключение России от системы swift, через которую идут все валютные переводы.

Если в России отключат SWIFT, то зарубежные банки по прежнему будут иметь техническую возможность отправки денег в Россию, но пользоваться ей не будут, потому что это для них прошлый век. Представьте, что у вас налажен бизнес и вы работаете по одной схеме, а тут вам говорят, что пара человек из России просят оформить платеж по стандартам 19 века. Мало какой банк на это пойдет. Я думаю, что если большие суммы, то шансы получить платеж будут и комиссия будет больше. Плюс срок увеличится в разы. Работа через зарубежные банки, у которых есть филиалы в России, возможно будет проще. Но в этом вопросе, я не разбираюсь. Если кто располагает информацией, прошу написать в комментариях. Также следует отметить, что Россия работает над аналогом SWIFT, который будет использоваться на территории РФ для отправления валютных банковских переводов.

Ко всему прочему, осталось упомянуть о понижении кредитного рейтинга России до "мусорного" уровня. Это означает, что после такого решения для многих зарубежных инвестиционных фондов сработал сигнал на отзыв капитала из российской экономики. 

Вторая половина января выдалась жаркой в том, плане что, закончились праздники и на банки свалилась гора невыполненных банковских переводов. Это явилось причиной задержек по некоторым проектам и компаниям. Впрочем, заторы с банковскими платежами рассосались довольно быстро и работа нормализовалась. К концу января компания Panteon Finance нас шокировала печальными новостями, что также сказалось на доверии к Forex Trend. В прочем, лично у меня, большого доверия к ним никогда не было, я просто вижу возросшие риски. Обо всем этом в обзорах чуть ниже.

Что касается нововведений на сайте. На данный момент планируется открытие двух новых категорий: Доверительное управление и Стартапы. Готовится минимум по одному обзору в каждую из этих категорий и конечно видна перспектива их дальнейшего расширения. Заранее ничего конкретного раскрывать не буду - всему свое время. Единственное, что можно уже сейчас не падать духом после проблем у Пантеона (и возможно всей сферы ПАММов) и переключаться на другие возможности инвестирования в интернете. Я вам с этими возможностями постараюсь помочь.

За январь в раздел хайпов было добавлено довольно много проектов. Вообще, начало года - это хорошее время для старта. Многие из них должны дожить до мая, а некоторые даже до августа или конца года. Стараюсь выбирать наиболее качественные. Во всех имею собственные вклады, исходя из своего мани менеджмента. В феврале будут добавлены еще 1-2 проекта. О каждом хайпе кратенько распишу в конце этого отчета.


Обзор компаний и проектов


Продолжается прием участников в минипул, в котором организатором являюсь я. В начале января была увеличена минималка до 1000 USD и введен операционный взнос 30 USD. В результате мы получили меньший приток инвесторов, что меня вполне устраивает. Хотя после событий с Пантеоном, ожидается ажиотаж на МИГ и другие перспективные компании. На данный момент в минипуле 52 человека с общим капиталом 177 тысяч долларов. Недавно был получен доступ в личный кабинет, куда выгружаются данные из клиринга, что добавляет прозрачности работы с MIG International.

Из минусов хочу отметить, что документооборот в компании работает очень плохо. Работа плохо автоматизирована или сильно зависит от человеческого фактора. Это способствует появлению ошибок, что неприятно сказывается на настроениях инвесторов. Например, были ошибки в отчете за вторую половину декабря. К счастью, исправленный вариант оказался лучше по доходности. Также пришел ошибочный отчет за первую половину января. Кроме ошибок, есть еще и задержки. Так как основное руководство сидит в США, а мы общаемся с московским офисом, то не всегда получается получить данные вовремя. Доступ в клиринг мы ждали с начала января до начала февраля (ну тут праздники еще усугубили обстановку). Вот как-то так.

Если у вас еще осталось желание участвовать в минипуле, то все правила участия здесь.  Хочу также заметить, что через какое-то время, возможно, прием новых участников будет прекращен. Это решение будет вынесено на голосование среди участников минипула.

Доходность по стратегиям в 2014 году:

Активная: 37,5%
Гарантийная: 31,95%
Индексная: 41,19%
Опционная: 54,04%


Под конец января компания сообщила, что столкнулась с мошенничеством одного из своих сотрудников. Этот сотрудник использовал средства компании для игры на опционах и похоже все проиграл. В новостях сообщается, что была потеряна значительная часть клиентских средств. Верить в эту историю или нет, думайте сами, но проблемы у компании начались за долго до этого форс мажора. Просто никто даже не мог себе и предполагать, что у такой крупной компании могут быть самые серьезные проблемы.

Попробуем представить все в хронологическом порядке и подметим все "звоночки", на которые никто не обращал внимание. Для этого откроем новостной раздел пантеона: http://panteon-finance.com/news_archive.php

28.10.14 Технический сбой в процессинговом центре у платежного партнера. Сообщается, что из-за сбоя клиенты не получили вовремя заказанные выплаты на пластиковые карты. Здесь можно предполагать, что один из процессинговых партнеров неожиданно отказался от работы с Пантеоном. Хотя Пантеон может все списать на сбой, ведь доказать что-то сложно. Но выходит новость от 5 ноября и мы видим связь.

5.11.14 Изменение условий вывода средств на пластиковые карты. Сообщается, что устанавливается минимальная сумма и вводится комиссия на вывод на пластиковые карты. Связь со сбоем на лицо. Возможно, что партнеры были плохие и Пантеон нашел новых, но мы продолжаем рассматривать ситуацию в ретроспективе.

4.12.14 Акция – Новогодние подарки от «OnlyMoney» & «Panteon-Finance». По акции можно было получить приз компании Apple при пополнениях от 5000 USD. Это одна из новогодних акций, которых этой осенью было предостаточно, чтобы привлечь побольше клиентов. Пусть говорят, что такие акции бывают почти у всех компаний, но возможно Пантеон здесь излишне перестарался (топ-15, новые фишки партнерам, предновогодняя акция...). И платежка Only Money практически перестала платить к концу 2014 года и об этом в новостях нам никто не сообщил.

Декабрь 2014 - Проблемы с Web Money. Заблокировали кошелек. По началу выплачивали с помощью посредников, но потом отказались и от этого варианта. В официальных новостях ни слова!

Середина января 2014 - В январе после праздников мы могли наблюдать задержки на многие платежные системы. Основные из них: Web Money, Яндекс Деньги. В тот момент все еще можно было списать на постпраздничные задержки, которые бывают ежегодно, так как банки в праздники не работают. Через неделю банковские выплаты частично нормализовались. По другим платежным системам была обработка на грани регламента, в частности, я выводил на карту через Ecommpay и вывод занял 6 рабочих дней. Тогда как осенью выводили за 1-2 рабочих дня. Проблема с Яндекс Деньгами не решилась и до сих пор есть люди с необработанными праздничными заявками.

Также в январе представитель на форуме сообщил, что банк-корреспондент заблокировал часть денег, предназначавшихся на выплаты. Обещал, что ситуация разрешится в ближайшее время. Их юридический отдел работал над этой проблемой. Между тем выплаты тихонько шли, но очередь нарастала. Насколько я понял, в понедельник 26-27 января ждали крупный транш денег, предназначенных для выплат. То ли это должна была быть та разблокированная сумма денег, то ли дополнительные средства на выплаты, не ясно (если кто знает, пожалуйста напишите в комментариях). И тут выходит шокирующая новость...

27.01.14 - Технический сбой. Сообщается, что произошел технический сбой и доступ в кабинеты закрыт. Утром 27 января многие пользователи заметили неправильные суммы баланса (во всех случаях эта сумма была больше, чем нужно) и поспешили их вывести или инвестировать в продукты. А потом уже кабинеты заблокировали. Вроде бы, все пока походит на сбой.

27.01.14 (вечер) - Предположительные причины сбоя. Сообщается, что сбой серьезный, но восстановимый, противоправные действия совершил своим вмешательством ключевой сотрудник компании. 

28.01.14 - Последствия и причины технического сбоя. Сообщается, что ключевой сотрудник решил использовать средства компании Пантеон (и средства клиентов) для игры на бинарных опционах. Похоже, что деньги он проиграл и теперь компании платить почти нечем. Также, чтобы замести следы он решил попортить базу данных и поэтому пришлось отключить кабинеты для проведения восстановительных работ. А как же транш, которые ждали? А как же деньги в банке, которые вот-вот разблокируют с помощью крутых юристов компании Пантеон?

30.01.14 - Частичное восстановление. Сообщается, что работа частично восстановлена, но не сообщается о возможности вывода средств.

31.01.14 - Обращение к клиентам компании. Сообщается, что получено только часть траншей, а остальные деньги проиграны ключевым сотрудником на бинарных опционах. Видимо, это такой супер ключевой сотрудник, что имеет доступ сразу ко всему: и к деньгам и к базам данных, и к тому, чтобы это все можно было сделать незаметно для других сотрудников. Кто это? Сам Бог?

2.01.14 - Проведение аудита и обработка заявок на вывод средств. Сообщается, что собираются начать обрабатывать заявки на вывод тех участников, у кого прошел аудит личного кабинета. Обещают уложиться в регламент. Вот только каким образом, если до всех этих технических сбоев проблемы с выплатами уже были? Сейчас в виду наступившей паники, на вывод не поставит разве что тот, кто отдыхает где-нибудь за рубежом или находится в командировке.

В этой хронологии не учитываются также довольно странные осенние события. С поста директора московского филиала Panteon Finance ушел директор, а на его место пришла девушка - победитель конкурса "Мисс Пантеон Финанс". Сразу после этого все пошло по нарастающей плохо. И не так давно кто-то из сотрудников Пантеона сообщил, что офис в Москве закрылся по причинам разногласий с основным руководством или еще чего-то такого. Прошу в комментариях написать, если кто знает подробности. У меня только голые факты.

Что я думаю по поводу всей этой истории, каково мое мнение? Такой вопрос мне задавали последние несколько дней очень часто. Верить компании или не верить? Многие сейчас опираются на доверие, но у меня к группе компаний Forex Trend (и ее партнерам) доверия никогда не было, поэтому и верить этой истории у меня нет оснований. Это всего лишь финансовый инструмент.

Сейчас хочу сказать очень важную вещь! На данный момент нет разницы, доверяете ли вы компании, верите в эту историю или нет. Сейчас паника и большое количество заявок на вывод просто убьет компанию. Это без сомнений и совершенно ясно! Поэтому нужно немедленно выводить деньги. Если компания объединится с текущими партнерами (Forex Trend, Arts Trend, форум mmgp.ru), то немного улучшится вероятность хорошего расклада, но для инвестирования компания по прежнему останется непригодной. По крайней мере, в ближайшие месяцы. Еще раз повторю, что на сегодняшний день наиболее оптимальный вариант - выводить все деньги, не смотря на то верите вы в хороший исход или нет.


Ситуация с Panteon Finance сильно затрагивает деятельность компании Forex Trend, в первую очередь повлияет на стабильность. По величине капитала FT значительно превосходит и поэтому в случае слияния может оказать приличную поддержку. Но если рассуждать с точки зрения действия толпы, то здесь мы снова вынуждены констатировать тот факт, что если сейчас паникой объята Panteon Finance, то при слиянии этот процесс перекинется и на Forex Trend. Но опытные инвесторы, уже сейчас видят серьезную проблему у Forex Trend, как у (еще недавно) безупречного и надежного партнера. Сейчас его таковым уже назвать нельзя. Паника уже частично перекинулась и это мы видим по сообщению представителя на форуме: "Компания не прогнозировала в своей деятельности такой наплыв заявок на вывод. Ответственные сотрудники работают по 18-20 часов в сутки". Также в личном кабинете на странице вывода средств вывешена информация:

Если и будет слияние Forex Trend и Panteon, то по сути будет чисто юридическое и базами клиентов. По некоторым данным компании уже сейчас являются чуть ли не одной структурой. Ударяться в подробности не будем... 

Всего вышесказанного про Forex Trend и Panteon вполне достаточно, чтобы не держать деньги в них обоих. И сейчас, между прочим еще есть шансы вернуть вложенное, так как Forex Trend еще платит (порой даже укладывается в регламент). Большие задержки присутствуют на Perfect Money, но иногда срабатывают и мгновенные выплаты. Я вывожу на Ecommpay. Самая первая заявка у меня 31 января висит невыплаченой. И для примера, на скриншоте захватил последнюю обработанную заявка за 17 января. Как вы видите ее обработали за 4 дня, 2 из которых были выходными. То есть, резон выводить через Ecommpay несомненно есть.

Сумма на вывод поставлена вся, без остатка.


Компания работает по плану. Если посмотреть новости, то заметна сильная ориентированность на трейдинг и новостей полезных для инвесторов в январе нет. Отметить можно счета Titan и Velikan, которые сильно пострадали в день огромной волатильности по франку. Тем не менее, я решил войти в Titan небольшой суммой. Также на площадке есть другие хорошие управляющие, за которыми я буду наблюдать. 

Мой текущий портфель:
Trade Bowl - $207,87
Nutellonka - $106,97
Titan - 102.11$

Планы на февраль:
Расширение портфеля как минимум на 1 управляющего, за счет уменьшения доли Trade Bowl


Где-то в середине января по моему портфелю "Консервативный" сработал Stop Loss и я потерял 20% капитала. После этого у меня не было времени проанализировать ситуацию и что либо сделать. Деньги просто лежат на счету.

Планы на февраль

анализ ситуации и поиск управляющих


В начале февраля управляющий ECNtrade хорошенько подслил и это мне порядком надоело. Весь год топчется на одном месте. Буду думать кем его заменить. Варианты есть.

Мой текущий портфель:
DmitriyECN - $114,53
ECNp20 - $108,75
ECNtrade - $47,53
MulTiScalp - $56,34 

Планы на февраль:
реинвестирование, возможно исключение ECNtrade, поиск новых управляющих 


Как мы помним, компания значительно изменила принцип своей работы с 1 января 2015 года. Обзор на моем сайте стал не актуален и я пока не знаю на что его менять. 

Из изменений, Брокер IC Markets был заменен на привычного нам FXOpen. Открыт новый мониторинг, при этом убыточная статистика за прошлый 2014 год по прежнему доступна на сайте, не скрывается.

Сайт на данный момент несет мало информации, так как вся суть новой концепции проекта была разослана на почту зарегистрированным клиентам в конце декабря. Письмо было длинное, ознакомиться с ним можно на форуме mmgp в соответствующей теме. Или обращайтесь ко мне - дам ссылку.  

Руководители проекта Alpin Trust обещают обновить сайт в ближайшее время, чтобы он отражал текущую концепцию торговли. Сразу после этого, обновлением обзора займусь и я.

Если коротко от торговле. Ожидается очень высокая доходность, но с периодическими сливами 80% депозита. Это заложено в торговую систему. Стратегия инвестора такая: вкладывать маленькую сумму, регулярно выводить деньги. В случае слива счета - доливаться и работать дальше. С учетом сливов 2-3 раза в год, ожидается доходность под 300% годовых.

В конце января я почти в 2 раза увеличил свой депозит, теперь он составляет около 300 USD.

Доходность за январь:
+88,34% (инвестору от 50 до 80% в зависимости от депозита)

Мои планы на февраль:
регулярный вывод прибыли


Последняя новость на сайте - это поздравление с новым годом. Компания работает как и раньше, с минимальным количеством новостей. Это нисколько не пугает. Я довольно значительно увеличил свой депозит, не смотря на другие хорошие варианты. Прогноз по проекту положительный.

Доходность за январь:
+8,8% (инвестору 75-80% в зависимости от депозита)

Мои планы на февраль:
реинвестирование


Проект работает в прежнем русле. После старта нового дизайна много было всяких недоделок. По большей части все работы закончены. На данный момент замечены лишь сложности с сертификатом безопасности SSL. При нахождении в ЛК соединение идет через http. Обещали исправить.

Разговора с руководством в январе у меня не было ни разу, поэтому никаким инсайдом порадовать не смогу. Также не знаю сроков исполнения ближайших планов. Собираюсь как-нибудь разузнать.

После проблем в Пантеоне, инвесторы начали искать новые инструменты для инвестирования и смотрят в сторону Tower. Многих смущает большая минималка, но уменьшать ее пока не хотят. Я активно рекомендую проект наравне с MIG International.

Сегодня пришло письмо с просьбой участвовать в опросах. Где эти опросы я так и не понял. Возможно, появятся скоро, либо были опубликованы в группе вконтакте. Я в ленту сегодня не заглядывал, так как занят этим отчетом весь день (и ночь). Видимо, в опросах будут присутствовать популярные вопросы клиентов, в том числе об уменьшении минималки и публикации мониторингов. Тут и без голосования можно решить, что ответят клиенты...

Что мне понравилось, это профессионализм руководителей. Еще в ноябрьской беседе, мне сообщили что у Пантеона будут проблемы с ликвидностью, но я не понял этого выражения и вообще не понимал как такое может произойти. Переспросить возможности не было, не помню почему. Я немного тогда уменьшил депозит (как раз перешел на топ-15 с тыщей долларов, а все излишки вывел) и даже не столько из-за того что мне сказали, а готовился к новогоднему оттоку. Сами менеджеры фонда в ноябре и декабре значительно снизили долю Forex Trend и Panteon и судя по графику изменения их портфеля, сейчас доля ПАММ-счетов составляет 5% (все ПАММ-счета, не только PF и FT).

Доходность за январь:
от 7 до 9% в зависимости от тарифа

Мои планы на февраль:
реинвестирование, выводы прибыли


Проект конечно удивил. Еще неделю назад я боялся, что проект еле доживет до марта. Сейчас идет несколько акций партнеров и я подумал, что сразу после их окончания проекту может настать конец. Не то чтобы, я это прям ждал, но вероятность такого было большой, поэтому проект мной не рекомендовался на длительный срок. Но теперь все изменилось!

Во-первых, я прочитал интересную статью на стороннем блоге ("Инвестор Домосед"), в котором нашел интересные детали, неизвестные мне раньше. Также за счет большого объема этой статьи, мне предоставилась возможность оценить проект в комплексе со всеми плюсами и минусами, чего я давно не делал. Все это произвело приятное впечатление.

И последняя капля - это открытие офиса в Тюмени. Есть фотографии. 


По ним мы видим, что все довольно скромно, но этого достаточно, чтобы оптимистично смотреть на проект в ближайшие месяцы. Тем более, что инвесторы идут нормально. А теперь (после известных событий) пойдут еще лучше. Я так думаю.

В январе начали прикручивать рублевые вклады, в новостях пока об этом не писали. Возможно, что не настроили до конца. Также оперативно подключили новую платежку AdvCash, по просьбе одного из партнеров. Сегодня на сайте подключили украинских язык! Мелочь, а приятно!

Вот так я буквально за пару дней изменил мнение о Левероне. В ближайшее время следует ожидать открытие брокерской компании с ПАММ системой. Если будут тянуть, то можно будет плавно снижать депозит и к лету уже увидим как действовать дальше.

Свой депозит я плавно увеличил в течении января за счет партнерских и теперь он составляет 1000 USD.

Доходность за январь:
+17,36% (инвестору от 40 до 80% в зависимости от тарифа)

Мои планы на февраль:
полуреинвест, вывод прибыли


Atrex Trade имеет долгоиграющие тарифные планы (со штрафом за досрочный вывод), с которыми можно проработать 1-3 года. Категорически не рекомендуется делать реинвестирование (прошлый похожий проект не давал выводить весь депозит) в данном проекте, лучше сразу выводить всю прибыль.

First Investment Project - проект с интересной легендой, в последнее время просто закидал новостями и всякими акциями. Если честно, я даже не вчитывался. Но народ в проект идет хорошо последние дни и проект не думает закрываться. Я сегодня продлил депозит 200 USD. Прибыль вывел.

Exnell - тихий проект, народ вкладывает неспеша, проект работает без новостей. Иногда такие проекты работают долго.

Aurum-Empire  - звезда января. Сразу со старта проект полюбили многие игроки в хайпы и даже становится страшно, как бы не закидали деньгами. Прибыль регулярно вывожу.  Есть шансы, что проект станет звездой не только января, но и зимы.  Проект самый свежий из предложенных у меня.     

На этом все. Спасибо за внимание! Пишите комментарии, если я где-то ошибся или вы знаете больше информации.

P.S. Напоминаю, что у нас есть скайп-чат, приму только рефералов. Для добавления, обращайтесь ко мне в скайп по контактам.



Похожие новости:


Хотите быть в курсе всех новых проектов и обновлений сайта? Подпишитесь на новости!

Просмотров: 2065
Alphainvestor пишет: | 06.02.2015 | 12:03 ( E-mail ) #1 Спам
Alphainvestor Пиндосовские агентства опустили кредитный рейтинг России до мусорного, а собственную кредитоспособность оценивают в ААА. А вот китайское агентство Dagong Global Credit Rating снизило как рейтинг, так и прогноз америкосов до "A+ негативный". А России они дали рейтинг "А стабильный". Так что рейтинги - вещь субъективная.
Так пусть там сидят со своим госдолгом, сопоставимым с бюджетом солнечной системы на 10 лет и любуются на свой рейтинг smile
Like | 0