Инвестиционные идеи Smart Value

Реклама

Реклама

21.06.2012

Инвестиции в золото: плюсы и минусы таких вложений

Перед тем как начать думать про инвестиции в золото, все плюсы и минусы таких вложений, мне не давали покоя разные мысли о нестабильности финансовой системы и грядущем кризисе... А что если все валюты обесценятся?

Где найти убежище для своих сбережений? Есть только один путь - это покупка материальных ценностей. Недвижимость, как вариант, но вещь довольно дорогая, поэтому я стал выяснять как можно заработать на золоте и решил написать об этом небольшую статью. Лично моей целью было разобраться, какой вид инвестиций в золото наиболее консервативный, а уже на втором месте стояла прибыль.


Инвестиции в золото и как на этом заработать

Почему люди покупают желтый металл и почему это пользуется популярностью в последнее время? Давайте обратим внимание на стоимость желтого металла на бирже. Ниже приведу график с 2000 года по 2014 год в долларах за унцию.

график золота

Как вы видите золото значительно выросло в цене за период 2001 по 2012 год. За это время можно было заработать сотни процентов на инвестициях. Но вернемся к настоящему. Теперь золото дешевеет и у нас появляется возможность купить его по низкой цене, ведь бесконечно оно все равно дешеветь не может. Это не раздутые акции интернет-корпораций, а реальный металл, который всегда будет в цене. 

Итак, пока золотишко дешевеет, давайте не будем терять время и изучим как лучше всего сделать инвестицию в него с наименьшими издержками.


Варианты инвестиций в золото

 Золотые слитки

Заработать на желтом металле, покупкой слитка подойдет не каждому. При покупке слитка из золота или любого другого драгоценного металла придется заплатить налог 18% - таков закон в РФ. То есть данный вид инвестиций подходит только для долгосрочных стратегий инвестирования и большими объемами. Потому что при покупке золотых слитков свыше 1 кг цена становится более выгодной.

Купить слиток можно в лицензированном банке, у которого развито направление драгоценных металлов. Во время сделки слиток взвешивают в присутствии покупателя и выдают сертификат. Также вам могут предложить футляр и банковскую ячейку для хранения вашего сокровища из золота.


 Открытие обезличенного металлического счета (ОМС)

Обезличенный металлический счет - это самый простой вариант инвестиций в золото на короткий срок, потому что налог платить не нужно, заботиться о хранении - не нужно. ОМС - это что-то вроде банковского депозита, но жестко привязан к мировому курсу золота.

ОМС был бы отличным вариантом инвестиций, если не один нюанс. Если банк обанкротится, то деньги за золото вам никто не вернет. Страховка от АСВ (Агентство по Страхования вкладов), гарантом которого выступает государство, вам полагаться не будет, так как распространяется только на Банковские Депозиты. Поэтому данный вид инвестиций в золото с точки зрения безопасности выглядит хуже, чем банковский депозит. 

Крупные банки банкротятся конечно не так часто и если выбрать банк из ТОП-10, к примеру Сбербанк или ВТБ24, то инвестиция получится довольно надежная. ОМС - в целом поможет заработать на золоте людям далеким от инвестиционной деятельности.

Также не стоит забывать, что вы можете купить таким образом не только золото, но и другие металлы: серебро, палладий (растет как бешеный последнее время) или платину.

 Акции золотодобывающих компаний

Это не совсем то инвестирование в золото, скорее работа на фондовом рынке методом спекуляций или стратегическая покупка акций на длительный период.

Во-первых, нужно угадать компанию, в которую вложить, во-вторых, где гарантия, что компания не обанкротится в период затяжного финансового кризиса?  Если кому-то нравится такой вариант, то можно рассмотреть ПИФы, в составе которых преобладают акции золотодобывающих компаний - это наиболее простой вариант инвестиций. Например следующиие ПИФы: Сбербанк-Золото (УК Сбербанк Управление активами), Райффайзен-Золото (УК Райффайзен Капитал) и Газпромбанк-Золото (УК Газпромбанк. Управление активами).

Вы можете обратиться к консультантам инвестиционных компаний, например Риком-Траст или в любую из управляющих компаний, указанных выше.

Также у нас на сайте есть рубрика Smart Value, в которой в начале 2016 года была идея по золотодобывающим компаниям. Есть такой ETF фонд, который держит ценные бумаги большинства крупных производителей золота. Название фонда: Market Vectors Junior Gold Miners Fund (тикер GDXJ). Этот фонд сильно упал в 2015 году и автор рубрики Smart Value считает, что акции сильно недооценены и поэтому ожидает рост в сотни процентов.

 Инвестирование в золото через ETF фонды

Как я уже написал выше, вы можете использовать ETF фонды, которые торгуются на бирже для покупки акций золотодобывающих компаний. Также ETF можно использовать для покупки настоящего золота. На американской бирже можно легко купить ETF фонд, инвестирующий в реальные золотые слитки. Например, фонд iShares COMEX Gold Trust (IAU). Комиссия за год составит 0,25%. Также есть еще один интересный вариант - ETF фонд Central Fund of Canada (биржа NYSE: CEF), в котором содержится 65% золота и 39% серебра. Этот фонд является отличной возможностью вложиться сразу в портфель драг металлов, ведь по сути потенциал роста есть у обоих металлов. Что такое ETF можете прочитать здесь и как открыть счет у зарубежного брокера здесь. Владеть паями ETF фондов все таки лучше через зарубежных брокеров.

 Спекулирование (электронная торговля)

Это сложно назвать инвестициями, но в общем понимании может таковой являться при удачном стечении определенных факторов. Начинать нужно с открытия счета у надежного брокера (например Alpari) и далее делается краткосрочная покупка и продажа золота с использованием маржинального плеча. Таким способом можно получить быструю выгоду, но также такая инвестиция в золото несет в себе большие риски потери капитала.

В такой инвестиции в "Gold" также есть свои нюансы. Во-первых, нужно научиться управлять торговым терминалом (программа для торговли), который служит для отображения графика цены и кучей других прибамбасам, с которыми трудно справиться не имея опыта. У терминала есть не только кнопки "купить" и "продать", но также и различные ограничители потерь (SL, TP), куча инструментов технического анализа и целая база торговых инструментов (которыми также можно торговать наряду с золотом).

 Инвестиционные и памятные монеты

Именно этот вид инвестиций в золото я выбрал и поэтому остановлюсь на этой части подробнее, чтобы раскрыть все плюсы. Далее будет рассказано как заработать на золоте, инвестируя в инвестиционные и памятные монеты.


Покупка инвестиционных и памятных монет

 Памятные монеты

Инвестиции в памятные монеты вещь доходная, но быстро заработать миллион рублей на них не получится, если вы не профессионал. Новичку трудно определить какая из монет имеет перспективу удорожания в будущем. Но если вы серьезный инвестор, то можно заказать услуги проверенного нумизмата, который составит вам коллекцию из монет исходя из своих соображений и опыта. При покупке памятной монеты придется заплатить налог 18%. Кроме того, их чеканят высокого качества (Proof), что также включено в их стоимость. 

И наконец важная особенность: если купить памятную монету из золота вы можете в банке, то назад продать ее тому же банку вы не сможете. Вам придется воспользоваться нумизматическим аукционом. Мой вывод: заработать на золоте, покупая памятные монеты считаю сложным делом, но при желании можно разобраться и достичь хороших результатов.

 Инвестиционные монеты

Здесь я остановлюсь ещё подробней и опишу все плюсы такой инвестиции:

 Нет налога 18%!!!

 Выполняют в обычном качестве, поэтому низкая стоимость чеканки.

 Вы получаете монету на руки из чистейшего инвестиционного золота 999 пробы, которая помещена в прозрачный пластиковый футляр

 Цены варьируются в широких пределах от тысяч до миллионов рублей.

 Можно купить и продать в банках (не во всех) или в частных фирмах абсолютно законно. У фирмы нужно проверить Свидетельство пробирной палаты (МИН.ФИН. РФ)

 Замечено, что когда курс золота идет вниз, то монеты из него сильно не дешевеют. Весной 2012 года как раз была странная вещь: золото быстрыми темпами подешевело, а сбербанк почему-то поднял цены на монеты.

 Монета со временем может приобрести нумизматическую ценность. Но это может произойти скорее всего, если вы будете держать ее больше 10 лет.

Золотая инвестиционная монета Георгий Победоносец

Вот сколько я плюсов нашел! Поэтому неоспоримым вариантом инвестиции в золото для меня стала покупка инвестиционных монет, возможно в будущем также и памятных. Мой выбор основан на консервативных составляющих и если вы преследуете другие цели при инвестициях в золото, то можете выбрать другой вариант, отвечающий вашим потребностям. 

На картинке изображена золотая инвестиционная монета "Георгий Победоносец". Выпускается московским и петербургским монетными дворами.

Не забывайте, что есть и другие инструменты инвестирования, описанные в статье Куда вложить 500000 рублей.

Из минусов можно отметить то, что прикасаться руками к инвестиционным монетам 999 пробы запрещается. Золото без примесей очень мягкое и можно попортить рисунок, а также на коже человека есть жиры, которые вступают в реакцию с металлом и образуют пятна. Все это снижает стоимость монеты на 5-10%, а банки могут вовсе отказаться от покупки. Поэтому золотые монеты 999 пробы лучше из футляров даже не доставать, а любоваться сквозь пластик.

Также необходимо отметить низкое качество монет Санкт-Петербургского Монетного Двора. Например, питерский Георгий Победоносец часто имеет еле заметные пятнышки (вкрапления). Это заводской брак, который известен и поэтому питерские монеты стоят изначально немного дешевле московских. Но парадокс в том, что по содержанию золота они полностью идентичны. С инвестиционной точки зрения питерские монеты получаются выгоднее, так как стоят дешевле, а содержание металла такое же.  Внешним же видом можно пренебречь.


Выводы

Если вас интересует долгосрочные инвестиции в золото (от 5 лет), то я рекомендую покупку инвестиционных или памятных монет. Если срок от 1 до 3 лет, то разумно рассматривать монеты в комбинации с ОМС. Если вы склонны к риску и хотите попытаться быстро обогатиться, то вам в электронную торговлю. Попробуйте свои силы с брокером Альпари, а вдруг вы рождены для спекулирования золотом?



Похожие статьи:


Хотите быть в курсе всех новых проектов и обновлений сайта? Подпишитесь на новости!

Просмотров: 10616
Demon_eJ пишет: | 25.10.2013 | 18:50 #1 Спам
Demon_eJ В Питере рекомендую хорошую организацию, в которой можно купить золотые монеты. Находится по адресу: Санкт-Петербург, Университетская набережная, дом 25, телефон +7 (812) 7777921, сайт www.troystandart.ru
Like | 0
Bardin пишет: | 24.05.2015 | 01:02 #2 Спам
Bardin
  • В соответствии с налоговым законодательством РФ при получении дохода от реализации драгоценных металлов, в том числе по операциям с ОМС, физические лица самостоятельно производят исчисление и уплату НДФЛ. Не облагаются НДФЛ доходы, полученные от реализации драгоценных металлов, находившихся в собственности физического лица три года и более. Физическое лицо имеет право на получение имущественного налогового вычета.
  • Если не платить налог, банк может передать сведения в налоговую ? Если использовать имущественный вычет, то можно полностью избавить себя от уплаты налогов ?
Like | 0
Bardin пишет: | 08.09.2015 | 02:01 #3 Спам
Bardin Какие монеты вы приобрели ?
Like | 0
Demon_eJ пишет: | 08.09.2015 | 06:58 #4
Demon_eJ Сейчас у меня только Георгии Победоносцы. Но в ближайшее время я планирую приобретать и другим советую иностранные монеты: австрийские филармоникеры, американские буффало, канадский кленовый лист.
Like | 0
Bardin пишет: | 11.09.2015 | 00:41 #5 Спам
Bardin А как же кенгуру ? Кстати у победоносца проба 999 у иностранцев 9999 поэтому они дороже гп ? или на цену влияет еще доставка до России ?
Like | 0
Demon_eJ пишет: | 11.09.2015 | 00:52 #6
Demon_eJ Из-за пробы и в общем из-за качества. Наши победоносцы не котируются в мире. Кенгуру тоже хорошая монета. Если оптом заказывать у немецких производителей, то конечно будет дешевле. А по стоимости наше золото и зарубежное не сравнивал.
Like | 0
Bardin пишет: | 11.09.2015 | 01:06 #7 Спам
Bardin Еще лучше поехать отдыхать в европу, прикупить там монет и привезти домой. А вот заказывать через интернет не очень. Вроде могут не дойти....
Like | 0
Bardin пишет: | 11.09.2015 | 01:33 #8 Спам
Bardin Разница получается неплохая: за кенгуру - 79321 в англии против 82.000 в москве
Like | 0