Инвестиционные идеи Smart Value

Реклама

Реклама

21.07.2015

Что такое диверсификация и как ее правильно использовать?

что такое диверсификация

Один из вариантов дословной трактовки термина диверсификация означает различные действия, изменения.  И, в основном, данное понятие применяется в сфере бизнеса – производство, финансы, инвестиции.

На вопрос "что такое диверсификация?" можно ответить двумя словами, но все гораздо серьезнее. В данной статье мы подробно рассмотрим все стороны этого многофункционального слова, используя его как для того, чтобы прибыльнее торговать на форексе, так и к другим сферам жизни.


Для чего нужна диверсификация

Действия данного бизнес инструмента направлены на снижение рисков в ходе коммерческой деятельности юридических и физических лиц. Ни один вид бизнеса не может полноценно функционировать длительное время без изменений.  Современный динамичный мир с учащающимися различными кризисами, как локальными, так и глобальными, вынуждает менять бизнес-модель компаний и холдингов.  В противном случае вероятность убытков, или даже банкротств крайне велика. Чтобы избежать финансового фиаско и существует диверсификация. Методы ее использования различны, однако конечная цель одна – как минимум сохранить капитал.


Как работает диверсификация

Народная мудрость гласит – не стоит класть все яйца в одну корзину, это простейший и яркий пример диверсификации. В наше время «ходить ва-банк» достаточно безрассудно. В бизнесе разнообразие деятельности, выпускаемой продукции или услуг позволяют расширить рынки сбыта, увеличить доход коммерческого предприятия. При возникновении кризисных ситуаций, либо падением спроса, один вид коммерческой деятельности может стать убыточным, либо вообще перестать быть востребованным. Наличие других, смежных видов деятельности помогут всей коммерческой организации получать прибыль, тем самым сохранив себя от банкротства.

диверсификация - что это такое

Например, небольшое ООО занимается производством мягкой мебели. Это основной вид деятельности. Для доставки своей продукции компания имеет автопарк из 2-3 автомобильных фургонов.  Они задействованы, в основном только в вечернее время. Когда клиенты, придя с работы, ожидают свои мебельные обновки.  Если в свободное время фургоны будут работать как грузовые такси, то это позволит увеличить получаемую прибыль по ООО. 

В случае снижения прибыли по производству мебели, предоставление услуг по перевозке грузов смогут стабилизировать экономическую ситуацию на предприятии.

Это будет примером диверсификации – разнообразие коммерческой деятельности. Схожих примеров диверсификации бизнеса предостаточно. Это и General Electric, и Samsung, и Sony, и LG. У данных мега компаний обширный вид деятельности – от электроники до бытовой техники и средств связи. Тем самым они уменьшают вероятные риски понести убытки. 

Но, в основном, инструмент снижения рисков используется в финансово-инвестиционной среде. Именно там он получил наибольшее распространение и признание. Есть мнение, что именно с подачи инвесторов, управление рисками распространилось на производственные сферы бизнеса.


Диверсификация инвестиционного портфеля

Инвестор — это высшая ступень в иерархии бизнеса. Это человек (компания, фонд), имеющий значительные финансовые средства, которые он вкладывает в бизнес, развитие бизнеса других компаний. Получая, в последствии, прибыль от своих инвестиций.  Но ведь вложения могут и не оправдаться, бизнес может не стать успешным. В связи с этим и применяют механизм защиты от рисков. Диверсификация инвестиционного портфеля — это умелое и осознанное распределение финансовых средств в различные активы с целью снижения рисков получения убытков. Смысл достаточно прост, и заключается в том, что убыток целого портфеля инвестиций меньше, нежели потери отдельных активов.

Если у опытного инвестора спросить, что такое диверсификация, то ответом вероятно будет – безубыточное вложение денег.  Так хорошо сбалансированный инвестиционный портфель будет содержать акции компаний различного профиля деятельности и располагающихся в различных странах. Диверсифицированный портфель может выглядеть так:

диверсификация

1. Google - СЩА, интернет-поисковик

2. Quickfood – Аргентина, производство говядины

3. Lenovo – Китай, производство электроники

4. Alibaba – Китай, интернет площадка оптовых продаж

5. Bionorica SE – Германия, производство медпрепаратов

6. Золото – сырье

7. Газпром – Россия, сырье

Список взят для примера практически с потолка и не может служить инструкцией для инвестирования, так как процентные соотношения капитала инвестора взяты чисто гипотетически. Лучшая игра конечно, с «голубыми фишками», однако, в портфеле они зачастую являются гарантами стабильности. Будучи практически на пике своего развития, они приносят постоянный доход, ограниченный уже максимальным ростом. В то время как акции бурно развивающейся компании могут принести баснословные дивиденды, если вы прикупила акции до начала их бурного роста. Но стоит отметить, что в последнем случае вы значительно рискуете – компания молодая, не стабильная, перспектива есть, но это всего лишь перспектива. 

Можно сказать, что диверсификация инвестиционного портфеля — это использование «голубых фишек» в такой доле, при которой их прибыль покроет возможные убытки от прочих инвестиций. 


Что такое диверсификация на Форекс

Страховка от убытка на Форекс называется хеджированием. Именно термин "диверсификация" на Форекс встречается крайне редко, так как он очевиден, ведь мировая валютная биржа сама предоставляет большое количество инструментов для инвестиций.

что такое диверсификацияДиверсификация на Форекс это торговля на различных торговых активах. Торговля на классических волатильных парах   GBP\USD и EUR\USD уже может считаться диверсификацией.  И так же, как и с вышеописанным портфелем, не стоит останавливаться на «мажорных» активах. CAD\JPY и AUD\NZD могут принести хорошую прибыль. 

Диверсифицировать торговлю на Форекс можно не только различными валютными парами, но и стратегиями. Например, можно использовать трендовые стратегии, в купе с флэтовыми и скальпингом.

Так, в спокойные дни, без выхода таких новостей как NFP или заседание ЕЦБ можно торговать и по Линиям Боллинджера, а при опубликовании названных статистических данных использовать стратегии торговли на новостях.

Теперь вы сможете ответить на вопрос что такое диверсификация. Стоит отметить, что защита от рисков должна основываться на анализе геополитической и макроэкономической ситуации. Лишь в этом случае он будет работать как нужно.

Кстати, интересный факт. В семье также может, и должна быть диверсификация дохода. Это как минимум работа супругов разных профессий в различных бизнес-сферах.  Например, банковский служащий и стоматолог.




Похожие статьи:


Хотите быть в курсе всех новых проектов и обновлений сайта? Подпишитесь на новости!

Просмотров: 1429