С Новым годом и Рождеством вас, дорогие читатели! Полагаю, многие уже отошли от самого активного празднования и теперь строят планы на наступивший 2016-й год. В том числи и финансовые. Я желаю всем вам мудрости в принятии решений, уверенности в выборе целей и терпения в их достижении.
Со своей стороны постараюсь помочь в освоении и практической реализации инвестирования в надежные инструменты. О моем подходе к инвестициям можно прочитать тут.
Я рад начавшемуся осенью прошлого года сотрудничеству с Дмитрием и знаю, что многие читатели восприняли статьи с инвест идеями с большим интересом, но многим не хватает деталей о практической их реализации. Поэтому новый год я решил начать с другой стороны, посмотреть, какие вообще есть способы инвестирования, и как их можно применить для хороших актуальных идей.
Сегодня я делаю первый обзор инструментов. Наверняка он неполный и конечно требует уточнений. В следующих статьях как собственными силами, так, надеюсь, и с подсказками читателей я планирую его уточнять и, как говорится, углУбить. Важно, чтобы у нас были не только хорошие идеи, но и понимание, как ими воспользоваться, чтобы каждый смог выбрать наиболее удобный и подходящий ему вариант.
Как вложить в инвестиционные идеи
Перечислю все известные мне типы инструментов, которые можно использовать для надежного (или почти надежного) инвестирования на международных рынках из России. Не все из них подходят для любых идей, нужно смотреть детальнее в каждом случае. Но сначала общий перечень.
Форекс брокеры
Поскольку большинство аудитории этого сайта ранее инвестировало в околофорексные компании и ПАММ счета, то эта категория инструментов будет наиболее проста и понятна. Нас интересуют крупные надежные брокеры, которые предоставляют инструменты CFD и всевозможные инвестиционные фонды.
Плюсы этих инструментов:
- проще открыть счет и начать работать,
- минимальные требования к начальной сумме,
- вероятно они более знакомы большинству читателей.
Минусы: деятельность этих компаний почти не регулируется законодательством, ваши активы защищены только имиджем и надежностью компании брокера.
Я думаю, что для небольших и краткосрочных вложений такие компании вполне подходят, и я работаю с некоторыми из них. Но я бы не стал доверять им крупные суммы и на долгосрок.
Рассмотрим две компании, давно работающие на рынке и являющиеся крупнейшими, и какие инструменты они нам предлагают.
1. Alpari представлять нашей аудитории не нужно. Это крупнейший форекс брокер в СНГ в течение последних нескольких лет. Альпари дает нам возможность работать не только с валютными инструментами, но, к сожалению, лишь с немногими.
На торговых счетах доступны золото, серебро и нефть двух сортов, остальное только валюты. Работа осуществляется через платформу Metatrader.
Также Альпари предлагает семь инвестиционных фондов, которые они в основном реализуют через ETF фонды. Но при этом берут себе комиссию за успешный результат (Success Fee) — 20%. Хорошо устроились 🙂 Среди фондов представлен микс из американских индексов («индексный»), фонд американской энергетики («энергетический»), драгоценные металлы, БРИКС, американская недвижимость. Минимальная инвестиция — 100 долларов США.
2. Forex Club предлагает уже значительно большее разнообразие инструментов для инвестора.
Компания вместе с Альпари является соучредителем саморегулирующейся организации форекс брокеров ЦРФИН, работает уже 18 лет и также входит в перечень крупнейших в России.
Пару лет назад Forex Club запустил удобную и понятную именно для инвесторов платформу Libertex. Несколько месяцев назад ее обновили, чтобы она стала еще удобнее.
Интерфейс полностью работает через веб в браузере. Вы можете выбрать актив, направление инвестиции — в рост или в падение, а также плечо, с которым хотите инвестировать. Вам не нужно высчитывать локируемую маржу, лоты и прочие нюансы трейдинга, все работает естественным и понятным образом.
На мой взгляд это самая логичная и простая платформа для инвесторов, имеющаяся у форекс брокеров. Рекомендую ознакомиться. Кроме того у нее есть и мобильные версии.
ПИФы
Второй группой инструментов по простоте и доступности являются паевые инвестиционные фонды — ПИФы. Это инструменты коллективных инвестиций, существующие в правовом поле РФ и хорошо защищенные законом. Управляющие компании только обслуживают фонды, сами активы хранятся у независимого депозитария.
Существуют открытые, интервальные и закрытые ПИФы. Паи открытых можно покупать и продавать каждый день, хоть сама операция проходит с некоторой задержкой. У интервальных для операций доступны только некоторые дни в году, например, по две недели раз в полгода. Закрытые набирают пайщиков только при создании и больше не позволяют в них инвестировать. Нас будут преимущественно интересовать открытые — ОПИФ.
Наиболее распространенные ПИФы — акций, облигаций российских компаний, а также смешанные (акции и облигации). Но существуют и ПИФы, позволяющие инвестировать на международных рынках. Как правило они покупают и держат западные ETF, а с вкладчиков в России берут дополнительные комиссии.
У этого способа вложения средств есть безусловные плюсы для широких слоев населения:
- низкая цена входа, в основном от 3-5 тыс рублей,
- не нужно открывать брокерские счета и разбираться с терминалами. Для первой покупки и погашения паев нужно обратиться с паспортом в офис управляющей компании или одного из банков-агентов, их достаточно много. Дальше докупать паи можно путем банковского перевода по указанным реквизитам. Многие управляющие компании начали предоставлять интернет-кабинет для отслеживания паев, а иногда и совершения некоторых операций с ними.
Для выбора ПИФов и изучения их основных параметров удобно использовать сайт Investfunds, раздел ПИФы.
Полноты ради отмечу, что паи некоторых ПИФов можно купить и через брокера на Московской бирже.
Однако специально созданными фондами для работы через Московскую биржу являются
ETF фонды FinEx на Московской бирже
Пока что FinEx — единственная компания, предоставляющая ETF на Московской бирже. По сравнению с огромным выбором на западных биржах предложение очень скудное, но это уже лучше, чем ничего.
На сегодняшний день доступно 11 фондов. C их помощью можно инвестировать в драг металлы, еврооблигации, акции развитых стран и Китая. Подробнее можно ознакомиться на этой странице Московской биржи или на официальном сайте FinEx.
В большинстве случае владеть ETF более выгодно, чем ПИФом в силу более низких комиссий. Также, если вы один раз открыли брокерский счет у любого из фондовых брокеров в России и ознакомились с терминалом (скорее всего это будет QUIK), то вы можете покупать и продавать любой из ETF на Московской бирже через интернет. Ездить в офис управляющей компании не требуется.
Акции иностранных компаний на Санкт-Петербургской бирже
Немногие знают, но кроме Московской у нас есть еще и Санкт-Петербургская биржа. На ней торгуются как акции российских, так и американских компаний. Перечень можно посмотреть здесь. Акций не очень много, ведь основное направление работы Санкт-Петербургской биржи — товарные активы. Но если вы хотите прикупить Apple и Microsoft, то вполне можете воспользоваться этой возможностью.
Чтобы работать здесь, нужно выбрать брокера, который может обеспечить доступ к бирже. Их не так много. Перечень можно найти на сайте биржи.
Западные ETF через российских брокеров
Мой любимый вид инструментов — это ETF фонды на западных биржах. Они дают наиболее широкие возможности выбора инструментов инвестиций. Про ETF фонды я уже опубликовал на этом сайте несколько статей:
- Инвестиционные фонды ETF — что это такое, и что нужно о них знать?
- Как самостоятельно выбрать ETF фонд: инструкция для начинающих
Не буду пересказывать еще раз. Кто не знаком с этим понятием, обязательно стоит ознакомиться.
Чтобы приобрести западный ETF фонд, нужно открыть счет у брокера, который дает доступ к западным, в основном американским биржам. Некоторые из российских брокеров это делают. Перечень доступен здесь. Как правило сначала доступ ограничен — вы можете работать лишь с небольшим количеством инструментов. Но многие брокеры за небольшую плату могут организовать вам статус квалифицированного инвестора, тогда возможности сильно расширятся.
Западные ETF через иностранных брокеров
Наиболее естественным способом доступа к американским биржам является открытие счета у американского же брокера. Благо это делается в отличие от российских брокеров онлайн. Депозит у брокера в США страхуется на сумму 500 тыс долларов, что весьма приятно. Брокеров в США немало. Нужно выбирать, сравнивая по надежности, комиссиям, минимальному депозиту и работает ли вообще этот брокер с гражданами РФ. Подробный обзор как американских, так и европейских брокеров читайте в этой статье.
Я сам пользуюсь услугами Interactive Brokers — компании, на мой взгляд, оптимальной по надежности, комиссиям и набору услуг. Приятным бонусом является поддержка русского языка в интерфейсе и службе поддержки. Минимальный депозит составляет 10 000 USD в общем случае и 3000 USD, если вам менее 24 лет. Подробнее об Interactive Brokers и о других брокерах читайте в специальной статье.
Мы можем помочь вам выбрать брокера и открыть счёт. Профессионально и недорого. Подробности на этой странице.
Как вложить — практика последней идеи
Итак, мы кратко рассмотрели, какие инструменты можно использовать из России для инвестирования на международных рынках. Конечно это лишь краткий обзор, и по мере возможности я буду рассматривать каждую группу инструментов подробнее.
А сейчас для закрепления посмотрим, какие есть возможности по инвестированию в конкретную идею — акции Китая, которая публиковалась в прошлом месяце.
Итак, по порядку.
В Альпари я не нашел подходящих инструментов.
В Forex Club для инвестирования доступен индекс Гонконга, который аналогичен рекомендуемому в статье фонду FXI. Можно вкладывать. Я рекомендовал бы в этом случае не использовать мультипликаторы, разве что 2 для самых агрессивных инвесторов. Минимальная сумма инвестиции — 100 usd.
Среди ПИФов можно использовать уже рассмотренный в статье с инвестиционной идеей ОПИФ фондов «Открытие — Китай». Минимальная инвестиция — 5000 рублей. Для покупки этого ПИФа нужно обратиться в отделение банка «Открытие».
Что предлагают нам ETF на Московской бирже? У FinEx есть фонд FINEX MSCI CHINA UCITS ETF (FXCN), который также следует индексу MSCI China и схож с рекомендованным FXI. Страница на сайте компании. Минимальная инвестиция — чуть более 2000 руб (текущий курс акции фонда на бирже). Для совершения инвестиции вам нужно иметь брокерский счет с доступом к фондовому разделу Московской биржи.
Санкт-Петербургская биржа доступ к китайским акциям не предоставляет.
Получив полный доступ к американским биржам через российских брокеров, вы сможете воспользоваться всеми описанными в статье интересными вариантами.
Конечно полный доступ к американским биржам дают и американские брокеры, например, Interactive Brokers. Работая с американскими ETF вы можете инвестировать не только в распространенный индекс Гонконга, но и использовать более интересные варианты A-Shares, да еще и со скидкой.
Процесс выбора брокера и открытия счета, особенно за рубежом, достаточно сложен для начинающих инвесторов.
Чтобы упростить начало работы с надежными инструментами и помочь избежать лишних сложностей, мы организовали для вас помощь в этом важном деле.
Успешных инвестиций,
Филипп
—-
P.S. Данная статья выражает личное мнение автора и не является руководством к действию. Вам следует самостоятельно принимать взвешенные инвестиционные решения.
