Инвестиционные идеи Smart Value

Реклама

10.02.2017

Как начать инвестировать в Smart Value с небольшой суммы

ИнвестицииОтвечая на письма, я все лучше понимаю, что читателям нравится наш подход и инвестиционные идеи, но они сталкиваются с техническими и организационными сложностями, которые не позволяют начать практическое инвестирование по стратегии Smart Value.

Сегодня я предлагаю решение, отлично подходящее для начинающих инвесторов.

Но для начала рассмотрим, какие проблемы возникают чаще всего:

  • Недостаточный капитал для открытия счета у американского брокера, такого как Interactive Brokers (требуется $10 000).
  • Недоступность многих рекомендуемых ETF при инвестировании через российских брокеров, например, Открытие.
  • Сложность самостоятельного изучения темы международного инвестирования - отсутствие русскоязычной поддержки, множество специфичных вопросов.

Я понял, что требуется решение, которое позволит начать инвестировать с относительно небольших сумм и с приемлемыми комиссиями, даст полноценный доступ к американскому рынку и при этом будет дружелюбным для начинающего инвестора, включая хорошую русскоязычную поддержку.

Прошерстив и проверив различные известные мне варианты, изучив несколько новых, я обнаружил позитивные изменения у одного из крупнейших российских инвестиционных холдингов. Думаю, что на сегодня это лучший и оптимальный вариант для начинающего инвестора.

Я уже рассматривал эту компанию в обзоре российских брокеров, но высокая комиссия за сделку (очень высокая для небольшой суммы) не позволяла мне сильно акцентировать на ней внимание. Теперь ситуация изменилась, и я предлагаю рассмотреть её еще раз. Уверен, все вы слышали это название.


Инвестиционный холдинг Финам

ФинамФинам является одной из крупнейших инвестиционных компаний на российском рынке, а также ведет работу на международных финансовых площадках, владеет брокерскими подразделениями в США и на Кипре, предлагает пользователям несколько инвестиционных порталов разной направленности. 

Финам начал деятельность еще в середине 1990-х, а холдинг был образован в 2002 году. На сегодняшний день обороты компании на российском рынке приближаются к $100 млрд в месяц, а на международных рынках - к $50 млрд.


Единый торговый счет MMA

Холдинг Финам предлагает интересную для наших целей услугу - Единый торговый счет MMA, который помимо прочего дает и полноценный доступ на американские биржи.

Значительное улучшение для клиентов, которое так меня порадовало, состоит в том, что комиссия за операцию снизилась с $5 до $1.5!

Торговый счет

При этом открытие счета доступно с совсем небольшой суммы $200. В таблице ниже я собрал все базовые параметры MMA от Финам.


Минимальная сумма для открытия счета $200
Комиссия за сделку $1.5
Минимальная комиссия в месяц $5
Поддержка Русскоязычная, работает оперативно
Сайт и торговые платформы Русскоязычные
Сложность открытия счета и работы Низкая
Является налоговым агентом Нет

Есть у этого предложения и неприятные особенности, связанные с дивидендами. Компания облагает поступающие дивиденды комиссией 3%, причем минимум $3 по каждому эмитенту. При инвестировании небольшой суммы и разбиении её на различные инструменты, это съест значительную часть дивидендов. Но если применять подходы, ориентированные на рост активов, а не на дивидендную доходность, как мы делаем в Smart Value, то на такие условия можно согласиться. Полагаю, потери могут составлять 1-2% портфеля в год, но снижение комиссий экономит намного больше.

Подробные условия и комиссии можно изучить по этой ссылке.

Для совершения сделок предоставляется несколько торговых платформ, доступных как в настольной и мобильной версии, так и через веб-интерфейс.


Пополнение счета и вывод средств

Для ввода и вывода денег доступно множество способов, привычных для российского пользователя, включая банковские переводы, кредитные карты и электронные платежные системы.

С перечнем способов пополнения можно ознакомиться здесь, а вывода денег - здесь.


Схема работы брокера и надежность

Доступ к Единому торговому счету MMA предоставляется от имени кипрского подразделения холдинга Финам - компании Just2Trade Online Ltd. Она выступает субброкером и для выхода на американские рынки сотрудничает с американским брокером Just2Trade Inc., который не так давно был приобретен Финамом и вошел в состав холдинга. При такой схеме работы вы не получаете персональный счет у американского брокера, и ваши средства не страхуются в США.

Сама кипрская компания регулируется ЦБ Кипра и Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам, а также является членом Фонда компенсации инвестиций (ICF). Размер страховки инвесторов составляет 20 000 евро.

Кипрская юрисдикция обеспечивает не самый строгий контроль и не максимальную надежность, но значительно выше "заморских" оффшоров - эта страна входит в ЕС и подчиняется его правилам.

На страховку, однако, я не стал бы сильно рассчитывать при подобной многоступенчатой схеме. Самое главное для нас - надежность самой компании.

Холдинг Финам является одной из старейших и крупнейших инвестиционных компаний в России. В последние годы он не перестает активно развиваться. Я полагаю, эту компанию можно выбрать для надежного инвестирования. Она как минимум на голову выше по надежности любого форекс брокера (дилера), рекламирующегося в рунете и является одним из крупнейших фондовых брокеров. 


С какой суммы разумно инвестировать

Рассмотрев условия, которые предлагает нам Финам в лице Just2Trade Online Ltd., давайте определим, с какой суммы имеет смысл начинать инвестировать на международных рынках.

Я исхожу из предположения, что комиссии за сделку не должны превышать 1% от ее объема. В данном случае инвестор заплатит $1.5 за открытие сделки и еще $1.5 за закрытие. Чтобы получившиеся $3 не превышали 1% от объема, сумма стандартной позиции должна составлять не менее $300.

В модельном портфеле Smart Value мы можем держать примерно 10-15 различных позиций и, таким образом, для составления портфеля понадобится $3000 - $4500.

Однако тем, кто еще не скопил такую сумму, отчаиваться не стоит. Дело в том, что некоторые позиции модельного портфеля открыты уже довольно давно, и могли ощутимо подрасти. Для более успешного старта я рекомендую открывать свежие позиции. И если вы начнете, например, с 4 сделок, то вам понадобится $1200, а если с 2 самых последних, то $600. После этого вы сможете постепенно пополнять счет для открытия новых позиций. В среднем в модельном портфеле мы открываем по 1 новой позиции в месяц.


Выводы

Финам предлагает один из лучших вариантов инвестирования на международных рынках для начинающих инвесторов с небольшими суммами. Компания является одной из самых крупных и надежных в России, обеспечивает достойный сервис и поддержку. Возможность открыть счет для доступа к американским биржам просто и всего с $200 - редкость для русскоязычного рынка. Недавнее снижение комиссий позволяет рекомендовать Финам и для практической работы.

Подробнее ознакомиться с Единым торговым счетом MMA можно на сайте компании по этой ссылке.

По мере роста вашего капитала вы сможете перевести инвестиции напрямую к американскому брокеру и получить юрисдикцию США и полноценную страховку.

P.S. В статье используются реферальные ссылки. Автор может получить от описываемой компании партнерское вознаграждение. Однако это не является целью и определяющим фактором для написания данной статьи.


Успешных инвестиций,
Филипп

По всем вопросам обращайтесь на электронную почту smartvalueideas (гав-мяу] gmail.com

----

P.S. Данная статья выражает личное мнение автора и не является руководством к действию. Вам следует самостоятельно принимать взвешенные инвестиционные решения.



Услуги Smart Value




Похожие статьи:


Хотите быть в курсе всех новых проектов и обновлений сайта? Подпишитесь на новости!

Просмотров: 2063