Инвестиционные идеи Smart Value

Реклама

Реклама

13.02.2016

Как инвестировать на зарубежных биржах через российских брокеров

В статье с обзором инструментов для инвестирования я отмечал, что некоторые из российских брокеров дают возможность инвестировать за рубеж, в частности на американских биржах NYSE и Nasdaq. Тогда я указывал ссылку на перечень, представленный на информационном портале investfunds.ru. Вот он:

российские брокеры

В сегодняшней статье мы постараемся подробнее рассмотреть всех этих брокеров, какие условия они предлагают, и с кем из них стоит работать.

Я связался с большинством из них для уточнения деталей. Не претендую на абсолютную полноту обзора, но постарался качественно по расспрашивать сотрудников на предмет различных особенностей. Прямо по списку и двинемся.


1. Saxo Bank

Saxo Bank

Первый пункт, и уже исключение. Saxo Bank конечно не является российским брокером, а представляет собой компанию из Дании. При этом в России у них есть представительство и русскоязычная поддержка. Saxo Bank представляет доступ к большому количеству инструментов. Минимальный размер депозита составляет $10 000 (десять тысяч долларов США).



2. Ай Ти Инвест

Ай Ти Инвест

"Ай Ти Инвест" знаменит своим уникальным для российского рынка торговым терминалом. Сотрудник мне четко и однозначно сказал, что выход на зарубежные биржи они предоставить не могут. Тем смешнее выглядит их слоган под логотипом на сайте.


3. БКС

БКС БрокерКомпания предоставляет доступ на американские торговые площадки, в частности Нью-йоркскую биржу и Nasdaq. Доступ можно получить двумя способами: через российскую компанию или через кипрскую. В первом случае нужно обладать статусом квалифицированного инвестора, помочь с его получением мне не предложили - сказали в таком случае работать через Кипр. Кипрское юр лицо в свою очередь работает через американского прайм брокера Lack Securities.

Сотрудник утверждал, что несмотря на такую схему работы, все бумаги покупаются непосредственно на клиента, числятся за ним и страхуются по американским правилам, посколько окончательный счет открыт у американского брокера.

Минимальный размер депозита в обоих вариантах составляет $10 тысяч. Комиссии составляют $0.01 за одну акцию.

Открыть счет можно в офисе, которых довольно много. Для работы на бирже бесплатно предлагается ПО "Рокс", есть и другие терминалы, но за отдельную плату.

При работе через российскую компанию они будут выступать вашим налоговым агентом, а через Кипр - нет.


4. Норд Капитал

Про эту компанию нет почти никакой информации на портале investfunds.ru, а также их собственный сайт выглядит довольно странно. Простите меня, но я решил им не звонить.


5. Открытие Брокер

Открытие БрокерОдна из крупнейших компаний списка, входит в финансовую группу "Открытие". Они единственные из опрошенных мной дают доступную возможность работать с американскими биржами из российской юрисдикции.

У "Открытия" нет требований по минимальному размеру депозита, открывать можно с маленьких сумм. Брокерская комиссия составляет 0,24%, минимум $1 за операцию.

Для полноценного доступа нужно иметь статус квалифицированного инвестора. Для этого нужно иметь активами и деньгами более 7 млн рублей, либо обладать сертификатом ФСФР. Если ни того, ни другого у вас нет, то "Открытие" предоставит вам желаемый статус за 6 тысяч рублей =) Без этого вам будут доступны только 55 иностранных бумаг, торгуемых на Санкт-Петербургской бирже.

Для работы используется классический для российского фондового рынка терминал QUIK.

Для открытия счета нужно обратиться к ним в офис с паспортом.

Брокер является вашим налоговым агентом.


6. ФИНАМ

ФИНАМ брокерХолдинг "Финам" готов предоставить доступ к иностранным торговым площадкам через свою кипрскую "дочку", которая работает через американского брокера, являясь субброкером. При этом они сотрудничают со многими брокерами одновременно. Сотрудник "Финама" мне честно рассказал, что в этой схеме (что логично ожидать) у клиентов нет своих счетов у американского брокера - там один счет самого кипрского подразделения "Финама".

Кипрский проект "Финама" называется WhoTrades. Для вас открывается единый торговый счет MMA (multi market account), который предоставляет доступ сразу к множеству рынков. Здесь и американские, и другие мировые, и даже российская биржа, а также рынок форекс. Работая с одного счета, вы получаете широкие возможности, поскольку компания уже сама обрабатывает ваши заявки через различных региональных брокеров. Полученные от владения ценными бумагами дивиденды поступают на этот же счет.

Работать со всеми этими инструментами можно через программы Transaq, TradeX, Metatrader 5, а также имеются мобильные приложения.

К части положительных моментов относится то, что счет можно открыть на сайте, а минимальный депозит составляет всего $200.

Минусом является достаточно большая комиссия. За каждую сделку размером до 1000 акций вы заплатите $5 комиссии.

Представитель компании утверждает, что средства клиентов застрахованы на Кипре на сумму до 20000 евро.

Находясь в кипрской юрисдикции, компания не выступает в качестве налогового агента в РФ.


7. Фридом Финанс

Последняя компания в списке открывает счета для доступа на американские биржи через свое юр. лицо в... Белизе. Работают они как субброкер через американскую компанию Lack Securities.

Счет открывается от $10 тысяч, комиссия - $1.2 за 100 акций.

Торговая платформа - DasTrader.

Для начала работы нужно обратиться в офис с паспортом.

Естественно они не являются налоговым агентом в РФ.


Выводы и рекомендации

Как оказалось, многие брокеры предлагают открывать счет от $10 тыс, а с такой суммой можно уже работать с надежным крупным американским или европейским брокером напрямую, поэтому такие варианты мне не кажутся заманчивыми.

Остаются только два, но вполне рабочих варианта:

Оба они дают возможность работать с лидерами российского брокерского рынка, оба не требуют больших сумм, но имеют довольно значительные отличия. Самые главные из них я свел в таблицу:

Юрисдикция Налоговый агент Статус квал. инвестора Брокерская комиссия Торговая платформа
Открытие Россия является предоставляется за 6000 руб. 0.24 %, min $1 QUIK
Финам Кипр не является не требуется $5 за 1000 акций Transaq, TradeX, Metatrader 5

По каждому из этих критериев можно делать выбор. Если вы хотите работать в российской юрисдикции, и чтобы брокер за вас уплачивал налоги, то это "Открытие". Если вам больше по душе оффшоры, пусть даже европейские, где не нужен никакой статус квалифицированного инвестора, то это "Финам". За более выгодной комиссией скорее к "Открытию", хотя зависит от сумм. Если вы уже работали с российским фондовым рынком и знакомы с QUIK - снова к "Открытию", а если торговали на форексе через Metatrader, то "Финам" предоставляет его и для биржевых рынков. Выбор за вами. Я думаю, что оба этих варианта достаточно хороши и надежны.

Смотрите подробности по ссылкам:

Об инвестировании через зарубежных брокеров читайте в этой статье.

Мы предлагаем вам профессиональную помощь по выбору и открытию брокерского счета. Подробности здесь.

Успешных инвестиций,

Филипп

----

P.S. Данная статья выражает личное мнение автора и не является руководством к действию. Вам следует самостоятельно принимать взвешенные инвестиционные решения.




Похожие статьи:


Хотите быть в курсе всех новых проектов и обновлений сайта? Подпишитесь на новости!

Просмотров: 2037