Инвестиционные идеи Smart Value

Реклама

Реклама

30.10.2015

Как купить акции частному лицу - базовые принципы инвестора

как купить акции частному лицуИтак, по какой-то причине вы заинтересовались покупкой акций. Уже спешите приобрести, а может быть, просто знакомитесь с темой. Сегодня я постараюсь помочь с основами и отвечу на вопрос как купить акции частному лицу. Мы рассмотрим, что же нужно делать и на что обращать внимание.

Когда вы покупаете акцию, то становитесь владельцем части бизнеса. И как владелец вы наделяетесь некоторыми правами. Например, это право получать дивиденды, выплачиваемые компанией, если у нее дела идут неплохо. Также вы можете продать акции и получить прибыль, если их курс вырос.

Вы можете купить как отдельные бумаги, так и сразу целые фонды.


1. Разберитесь, как работает фондовый рынок

покупка акций частным лицомВ сущности фондовый рынок похож на любой другой рынок. Но здесь вместо картошки или вагонов металла продаются и покупаются доли владения компаниями. Мы называем их акциями. Они торгуются на биржах. Биржу можно представить как помещение для рынка, для торговли. Практически во всех странах есть одна или несколько таких бирж. Например, в США это Нью-Йоркская биржа и Nasdaq, в Великобритании Лондонская биржа, а в России Московская. Раньше люди действительно там собирались для торговли, сейчас всё компьютеризировано и работает через Интернет. Подробнее о ценных бумагах и биржах можно прочитать здесь.


Важно знать:

  • Цены на акции двигаются вверх и вниз в зависимости от спроса и предложения. Когда спрос велик, цена растет. Это происходит потому, что больше людей хотят купить эту бумагу, чем продать. Когда становится больше продавцов, цена падает.
  • Цена отражает мнение инвестиционного сообщества об этой бумаге. Она не обязательно равняется реальной стоимости компании. В краткосрочной перспективе цены больше подвержены влиянию эмоций людей, нежели цифрам и фактам. Они могут двигаться, основываясь как на фактах, так и на слухах и сплетнях, а то и на откровенной дезинформации.
  • Ваша цель как частного инвестора - купить акции тех компаний, которые со временем увеличат свою реальную стоимость. Если у компании будут расти продажи и прибыль, то инвесторы будут с радостью покупать её акции, что приведет к росту их котировок. А вы сможете продать их с прибылью.
  • Например, представьте, что вы купили 100 акций по $15 каждая. Таким образом вы инвестировали $1500. Через некоторое время цена достигла $20. Теперь ваша инвестиция стоит $2000. Если вы продадите в этот момент, то получите $2000 - $1500 = $500 прибыли (за вычетом комиссий).

2. Ознакомьтесь с терминологией покупки и продажи

как купить акцииЭти термины являются базовыми при покупке и продаже ценных бумаг и позволят вам лучше понимать, какой тип ордеров (заявок) вам нужно выставлять. Термины позволят вам выставить нужные условия для покупки или продажи.

  • Цена покупки (ask price, иногда offer) - это самая низкая цена, по которой сейчас можно купить акцию. Например, вы хотите купить акцию Apple. Если текущая цена покупки составляет $100, то вы заплатите именно столько.
  • Цена продажи (bid price) - это самая высокая цена, по которой вы можете продать акцию на настоящий момент. Если вы владеете акцией Apple и хотите продать её, то вы получите именно столько. Например, это может быть $99.85.
  • Заявка по рынку (рыночный ордер - market order) - это запрос купить или продать ценную бумагу по лучшей доступной на рынке цене. Если вы подаёте заявку по рынку, то заплатите цену покупки как покупатель. Если вы продаете, то получите текущую рыночную цену продажи. Обратите внимание, что ваша заявка по рынку может быть исполнена по более высокой или низкой цене, чем вы ожидаете. Гарантируется немедленное выполнение заявки, но цена не гарантируется.
  • Помимо заявки по рынку вы можете применять заявки, которые добавляют условия, ограничения к цене покупки или продажи. Это называется limit order. Например, вы можете выставить заявку на покупку определенной бумаги не дороже указанной цены.
  • Существует еще много специфических типов заявок. Проконсультируйтесь со своим брокером, чтобы узнать, какие еще есть типы заявок, и какие из них будут полезны для вас.


3. Рассмотрите вариант покупки биржевого фонда

выбор акций и брокераБиржевой фонд - это инвестиционный фонд, доли (паи) которого можно купить на бирже. Инвестиционный фонд в свою очередь - это целая корзина ценных бумаг, сформированная по определенному принципу. Например, вы можете выбрать фонд, который держит акции определенной страны. Когда вы инвестируете в фонд, то вы владеете долями в каждой из компаний, бумаги которых присутствуют в его корзине. Это может быть гораздо безопаснее, чем покупать отдельные акции.

  • Инвестирование в фонды может уменьшить ваш риск из-за диверсификации. Если вы инвестируете только в одну компанию, то все ваши риски сосредоточены в ней. Фонд же владеет десятками или сотнями разных бумаг. И если цена одной из них упадет, то это не окажет большое влияние на вашу инвестицию.
  • Если вы начинающий инвестор, то инвестирование через фонды - это хороший вариант. Выбирайте его вместо отдельных акций, если вы не уверены, какие именно компании покупать по-отдельности, или у вас просто нет времени на их анализ.
  • Обратите внимание на стоимость управления. Это может быть плата, взимаемая при покупке или продаже долей фонда, а также определенный процент в год за управление. Высокие сборы управляющих могут значительно повлиять на доходность вашей инвестиции.
  • Один из лучших вариантов инвестирования в фонды - это инвестиционные фонды ETF (exchange-traded funds, торгуемые на бирже фонды).

4. Ознакомьтесь с фундаментальным анализом

купить отдельные акцииЕсли вы решили купить отдельные акции вместо фонда, то важно провести некоторый анализ. В интернете можно найти огромное количество информации самого разного толка по этому поводу. Вот несколько базовых советов.

  • Информацию о компании "из первых рук" всегда можно найти на сайте компании или в её годовом отчёте. Там указаны важные сведения о модели бизнеса и финансовые результаты.
  • Информационные порталы, такие как morningstar.com или investfunds.ru также могут быть полезными. Для многих чтение отчетов является слишком утомительным занятием. В таком случае более краткую выжимку основных фактов и цифр можно найти на специализированных сайтах.
  • Поищите новости о компании, которую вы изучаете. Почитайте описание того, как этот бизнес работает, какие у менеджмента планы, заслуги и проблемы.

5. Выберите брокера

выбор брокера для покупки акцийЧитайте наши подробные обзоры российских и иностранных брокеров.

Иногда, акции любое частное лицо может купить напрямую у компании-эмитента, но проще и удобнее сразу открыть брокерский счёт, чтобы иметь доступ к сотням и тысячам различных бумаг, торгуемых на биржах, сразу со своего компьютера. Брокерские компании отличаются по набору услуг и их стоимости. Если вы уже знаете, какие акции или фонды планируете покупать и как часто, то сможете выбрать наиболее подходящего для вас брокера. При выборе обратите внимание на следующие моменты.

  • Доступ на различные биржи. Если вы хотите купить Apple, то вам нужен доступ на американскую биржу Nasdaq, а если Газпром, то на Московскую биржу. Все российские фондовые брокеры предоставляют доступ к Московской бирже. И если вы планируете ограничиться только российским фондовым рынком, то выбирайте любого, исходя из тарифов и надежности. Но я бы сразу рекомендовал рассмотреть возможность инвестирования на международных рынках, поскольку так у вас будет намного больше возможностей. Наибольшее разнообразие акций и фондов торгуется на крупнейших - американских биржах. По этой ссылке вы можете найти перечень российских брокеров, предоставляющих доступ на иностранные биржи. Иногда такой доступ может быть ограничен. Уточняйте детали у конкретного брокера.
  • Минимальный депозит. Разные брокеры имеют разные требования к минимальной сумме средств на счете для начала работы. У российских она колеблется от 10 до 100 тыс рублей. У иностранных - в еще более широких пределах. Минимальный депозит ряда американских брокеров вы можете найти здесь.
  • Комиссии у разных брокеров также могут сильно отличаться. Они взимаются за каждую операцию покупки или продажи, могут быть и дополнительные сборы. Помимо этого могут быть различные тарифные планы. Например, часто бывает специальный тариф для часто торгующих. Частному инвестору он как правило не актуален. Перечень ряда западных брокеров с указанием минимального депозита и комиссий можно найти тут.
  • Брокерские счета в США застрахованы правительством на сумму до $500 000. К сожалению, в России они не страхуются. Европейские правила могут отличаться от страны к стране.
  • Торговая платформа у разных брокеров часто разнится. Если в России почти все используют QUIK, то западные брокеры как правило имеют свои собственные платформы для совершения операций.
  • Поддержка у российских брокеров безусловно будет на русском языке, а вот у западных в основном на английском. Хотя некоторые поддерживают общение на разных языках.
  • Выбирая иностранного брокера, обязательно уточните, открывает ли он счета гражданам России. В связи с санкциями некоторые перестали это делать.
  • Если вы хотите работать с ETF фондами, то вам безусловно нужен доступ к американским биржам. Удобный инструмент для сравнения американских брокеров есть на сайте stockbrokers.com.

И не стесняйтесь задавать брокерам вопросы, в том числе простые и "глупые". Они специально работают, чтобы оказывать вам услуги, поэтому они с удовольствием вам всё объяснят и прояснят.


6. Откройте счет и перечислите деньги

как выбрать брокера частному лицуСвяжитесь с выбранным брокером, чтобы узнать процедуру открытия счета. Если это российский брокер, то вам скорее всего проще будет приехать в офис. Если западный, то вы сможете как правило открыть счет удаленно, предоставив необходимые документы и заполнив анкету. Подойдите к этому процессу ответственно и аккуратно.

Выберите удобный способ пополнения брокерского счета. Как правило это банковский перевод - рублевый или валютный. Пополните баланс по предоставленным реквизитам.

С помощью торговой платформы введите данные для заявки на покупку акций или фондов. Укажите, какую именно бумагу вы хотите купить и в каком количестве. Как только сделка совершится, вы получите подтверждение. Теперь вы знаете как купить акции частному лицу - у вас есть акции выбранной компании (или фонда).

Мы предлагаем вам профессиональную помощь по выбору и открытию брокерского счета. Подробности здесь.


7. Знайте свою инвестиционную стратегию

покупка акций частным лицомНикогда нельзя покупать акции просто так, потому что вам вдруг захотелось, или вы услышали о них пару хороших слов по телевизору. Вам следует всегда понимать, что и почему вы покупаете. Пусть даже вы преследуете доход от дивидендов или купонов.

Для тех, кто мало интересуется рынком и не хочет тратить время на работу с ним, хорошо подойдет пассивная портфельная стратегия. Она требует один раз составить инвестиционный портфель в соответствии с горизонтом инвестиций и риск-профилем инвестора, а потом обращаться к нему всего лишь раз в год для небольших изменений.

Один из лучших подходов для активных инвесторов, которым интересно работать с рынками и которые хотят получить бОльшую доходность, это работа с инвестиционными идеями. Об основах моего подхода в этой области можно подробнее почитать тут, а сам перечень идей посмотреть здесь.

Если же вы готовы сделать работу на бирже своей основной профессией, то можете обучиться мастерству трейдинга, а не только лишь разовой покупке акций, как частное лицо.

Следование выбранной стратегии - одно из главных правил успешного инвестора.


Успешных инвестиций,

Филипп

----

P.S. Данная статья выражает личное мнение автора и не является руководством к действию. Вам следует самостоятельно принимать взвешенные инвестиционные решения.




Похожие статьи:


Хотите быть в курсе всех новых проектов и обновлений сайта? Подпишитесь на новости!

Просмотров: 1557